Resumen:
- Partner en Europa de Interactive Brokers
- Rápida apertura de cuenta en comparación con IBKR
- Help Desk en español
- Negociación a través de la plataforma web de IBKR o TWS
A favor:
- Apertura de cuentas rápida y sin papeleo
- Comisiones en algunos mercados más baratas que las de los IBKR
- Uno de los mayores accesos a productos y mercados mundiales
- Eficaz servicio de atención al cliente con un equipo español especializado
En contra:
- Plataformas no aptas para principiantes
- Sólo se pueden realizar transferencias bancarias
- Los mercados de bonos españoles no están disponibles
5.0
Reseñas y opiniones: broker online MEXEM
En esta reseña hemos analizado y evaluado el broker MEXEM Ltd, que ha debutado recientemente en el mercado español. Se trata de uno de los socios más veteranos de Interactive Brokers, para quien MEXEM actúa como introducing broker, primero operando en Israel y luego expandiéndose con el tiempo a otros 24 países (entre ellos España).
¿Cómo funciona? MEXEM está autorizado por Interactive Brokers (en adelante "IBKR") para captar nuevos clientes en nombre de este último. Para ser más precisos, MEXEM ofrece a los inversores una cuenta híbrida: el usuario puede beneficiarse de la oferta de productos y mercados de IBKR, así como de la plataforma TWS de última generación.
Pero, al mismo tiempo, MEXEM ofrece un tipo de cuenta con una apertura más ágil, con comisiones y costes diferentes a los aplicados por IBKR (en algunos casos, como veremos más adelante, muy convenientes para los traders españoles) y con un Servicio de Atención al Cliente español más atento y receptivo a las necesidades de los clientes.
A través de esta oferta, MEXEM supera algunos problemas que han sido durante mucho tiempo un punto crítico para IBKR: la apertura de una nueva cuenta demasiado engorrosa; las altas comisiones para algunos mercados; un Servicio de Atención al Cliente en español ineficiente o prácticamente inexistente.
Aquellos que quieran operar con IBKR, para aprovechar las ventajas de la brillante plataforma TWS y acceder al gran número de productos y bolsas, encontrarán en MEXEM la mejor solución para una experiencia de trading óptima.
(No se requiere un depósito mínimo)
Seguridad
¿Es seguro abrir una cuenta y operar con MEXEM? MEXEM es una empresa de inversión registrada en Chipre y supervisada por la CySEC. También está autorizada por la AFM en los Países Bajos y la FSMA en Bélgica.
MEXEM está registrada en la CNMV en España con el número 4412.
Sin embargo, para establecer la fiabilidad de este broker, hay que fijarse en su asociación con Interactive Brokers. MEXEM, de hecho, actúa como broker introductor en nombre de IB: esto significa que cualquiera que abra una cuenta a través de la página web de MEXEM está entablando en realidad una relación con el broker americano. Desde un punto de vista legal, por tanto, el usuario disfrutará de todas las protecciones que se otorgan a las cuentas de Interactive Brokers.
Estas protecciones son:
- Cobertura de hasta 500.000 dólares por cliente garantizada por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) para los clientes de IBKR US e IBKR UK. Para las cuentas IBKR IE e IBKR CE, la cobertura sobre la liquidez es de 20.000 euros, mientras que las posiciones están todas aseguradas.
Además de esta garantía, cada cuenta está cubierta por una póliza de seguro suscrita con Lloyd's que indemniza hasta 30 millones de USD por cliente. En caso de producirse cualquier evento adverso en el corredor, los clientes de éste están protegidos hasta un máximo de 30 millones. - Separación de los activos de los clientes de los del broker online. El efectivo y los instrumentos financieros de los clientes se mantienen separados de los activos del broker. La custodia de fondos y valores se confía a bancos terceros con una elevada calificación crediticia. En caso de posible impago del broker online, ningún tercero puede reclamar contra los activos de los clientes.
Para reforzar la seguridad y estabilidad del broker, el banco depositario es JP Morgan.
A favor de la seguridad de la cuenta MEXEM hay que destacar también la solidez financiera de Interactive Brokers. Cotiza en la bolsa americana Nasdaq (IBKR - US45841N1072), por lo que todos los estados financieros y datos financieros están a disposición del público. Standard & Poor's ha asignado a IBKR una calificación BBB+ con perspectiva positiva.
En general, por lo tanto, Interactive Brokers puede ser descrito como uno de los brokers más fiables y transparentes en el panorama del trading online. Al abrir una cuenta IBKR a través de MEXEM, se conservan todas las salvaguardas antes mencionadas, garantizando al cliente los más altos estándares de seguridad.
La cuenta MEXEM
MEXEM sólo ofrece un tipo de cuenta. Para acceder a los servicios y a la plataforma, primero hay que registrar una cuenta en línea.
Pueden abrir la cuenta tanto personas físicas como jurídicas. Las personas físicas pueden optar por ser cotitulares de la cuenta.
Una de las ventajas de la cuenta MEXEM frente a la IBKR es la sencillez de la apertura de una cuenta.
» Apertura de cuenta
Ya hemos mencionado que MEXEM actúa como Introducing Broker para IBKR. Mientras que con este último, la apertura de una cuenta es un proceso largo y engorroso por decir lo menos, con MEXEM todo el procedimiento se puede completar en unos 10 minutos.
La apertura de una cuenta se realiza íntegramente en línea y sin papel. Una vez que haya introducido sus datos personales para completar el registro, deberá cargar
- Un documento de identidad válido;
- Una prueba de residencia de no más de 6 meses (una factura de servicios públicos o un extracto bancario).
Los documentos suelen aprobarse en 24 horas. Si los documentos no son adecuados, habrá que enviar nueva documentación complementaria. Hasta que se aprueben los documentos, la cuenta permanecerá inactiva.
En esta fase, el usuario está totalmente supervisado por el equipo de asistencia español, con el fin de agilizar los trámites administrativos de apertura de la cuenta.
» ¿En qué divisas se puede abrir la cuenta?
Los clientes españoles que abran una cuenta con MEXEM tendrán el euro como moneda base. La moneda base puede cambiarse en cualquier momento desde la configuración.
Dentro de la cuenta es entonces posible activar el servicio Multicurrency. Con Multidivisa se puede convertir la divisa base en otras 22 divisas (USD, GBP, CHF, etc.).
La versatilidad de tener una cuenta multidivisa permite al inversor el control total de sus saldos y la optimización de la cuenta MEXEM. Además, el equipo de servicio tiene una asociación con una empresa italiana para eliminar los costes derivados de intereses, saldos negativos, etc.
» Transferencia de cuenta de IBKR a MEXEM
Si ya tiene una cuenta activa con Interactive Brokers puede solicitar una migración de la cuenta a MEXEM. Esta solicitud se puede realizar desde el Área Personal de tu cuenta IBKR, en el menú "Configuración de la cuenta".
En caso de transferencia de cuenta de IBKR a MEXEM, conservará el mismo número de cuenta y las mismas credenciales de acceso. De esta forma podrás beneficiarte de las diferentes comisiones y contar con el Servicio de Atención al Cliente de MEXEM.
A continuación se indican los pasos para vincular la cuenta:
- Acceso a la gestión de la cuenta IBKR
- Configuración → Configuración de la cuenta
- Haga clic en la parte superior en Vincular mi cuenta existente a un Asesor/Broker
- Para IBKR IE (Irlanda):
Primer campo número de cuenta: I7078970
Segundo campo: MEXEM LTD
- Para IBKR CE (Hungría):
Primer campo número de cuenta: I7191921
Segundo campo: MEXEM LTD
- Para IBKR UK (españoles con residencia fuera de la UE):
Primer campo número de cuenta: I2078970
Segundo campo: MEXEM LTD
» Depósitos/Retiradas
Tanto los ingresos como las retiradas se realizan a través de un único método: transferencia bancaria. Antes de ordenar la transferencia a través de su banco, debe acceder al área personal de su cuenta MEXEM y seguir las instrucciones para la transferencia de fondos.
Los depósitos tardan entre 24 y 48 horas en acreditarse, así como las retiradas se procesan en un plazo de 48 horas hábiles desde la solicitud.
Cuando se abre la cuenta, el inversor dispone de 3 meses para realizar el primer depósito (de cualquier importe): de lo contrario, la cuenta se cerrará automáticamente por inactividad y habrá que abrir una nueva desde cero.
» Cuenta demo
Una vez activada la cuenta, para operar en la cuenta real el usuario tendrá que transferir fondos mediante transferencia bancaria. Alternativamente, el usuario puede solicitar la activación de la cuenta de operaciones en papel. Se trata de una cuenta demo con dinero virtual (1.000.000 $) a través de la cual se puede acceder a la plataforma y simular operaciones.
El importe de la cuenta de Paper Trading Account se puede reajustar para simular al máximo una experiencia de trading real.
La cuenta demo es ciertamente útil para empezar a familiarizarse con la plataforma y entender cómo funciona.
Productos y bolsas
Con la cuenta MEXEM, uno puede beneficiarse del amplio acceso a los mercados e instrumentos financieros que garantiza Interactive Brokers. En cuanto a los activos negociables, éstos son:
- Acciones
- ETFS
- Bonos
- Índices
- Opciones
- Futuros
- Fondos de inversión
- Divisas
- Materias primas
- Warrants
Con MEXEM tendrá acceso a 135 mercados en 33 países y en 23 divisas diferentes. Además de las principales bolsas del mundo, incluidas las de Europa (incluida la Bolsa de Madrid) y Norteamérica, con MEXEM tendrá acceso a numerosos mercados exóticos (Brasil, Australia, Hong Kong, India, Sudáfrica, Japón) a los que es difícil acceder con la mayoría de los demás brokers.
Con MEXEM puede operar con todos los instrumentos derivados que cotizan en el CME, incluidas las opciones sobre acciones estadounidenses, que son difíciles de negociar con los brokers europeos.
Por otro lado, en MEXEM no encontraremos bonos cotizados en los mercados españoles. Los únicos bonos europeos disponibles son los de Euronext. Por el contrario, encontraremos todos los bonos que cotizan en las bolsas estadounidenses.
En cuanto a los ETFs americanos, dada la reciente legislación que afecta a todos los inversores europeos, MEXEM permite invertir en ETFs europeos que replican el rendimiento de los americanos.
No existen restricciones si desea invertir en opciones sobre ETFs americanos.
» Apalancamiento financiero
Con MEXEM puede aprovechar las ventajas del apalancamiento activando su cuenta de margen, que está disponible con una liquidez mínima de 2.000 euros.
Durante el registro de la cuenta tendrá que elegir entre activar la cuenta de liquidez o la cuenta de margen. Mediante el uso del margen, el usuario puede operar utilizando sólo una parte de la liquidez necesaria para realizar una compra.
Se trata, en definitiva, de un auténtico descubierto financiero, por el que el broker proporciona financiación al cliente para abrir posiciones.
El cálculo del margen disponible es variable y depende de varios factores: los principales son el nivel de riesgo de cada valor individual y el riesgo de la cartera. Este último determinará el margen máximo que se puede obtener para abrir nuevas posiciones.
La política de apalancamiento en TWS se basa totalmente en la seguridad del inversor: por este motivo, el apalancamiento disponible está equilibrado con el mercado
Además, el margen tiene en cuenta numerosos factores, no sólo la operación individual que se quiere abrir. Por ejemplo, si el inversor tiene una exposición al mercado totalmente alcista, la venta de valores equilibrará la cartera del riesgo y, en consecuencia, la TWS reconoce un margen más bajo.
Comisiones y costes
Como hemos visto hasta ahora, MEXEM utiliza la misma plataforma, ofrece el mismo acceso a los mercados y proporciona el mismo nivel de seguridad que Interactive Brokers. Sin embargo, un área en la que MEXEM difiere de IBKR es en los costes y comisiones de trading, que justifican el excelente y puntual servicio de atención al cliente.
¿Cuáles son las comisiones que cobra MEXEM y cuánto cuesta mantener una cuenta? Como veremos en la siguiente sección, las comisiones que cobra MEXEM están entre las más bajas de la industria del trading online; la cuenta MEXEM no tiene comisiones de apertura/cierre/mantenimiento. Por lo tanto, desde el punto de vista de los costes, MEXEM es sin duda uno de los brokers más rentables disponibles actualmente para los inversores españoles.
Comisiones de negociación de MEXEM
Para decidir si abrir una cuenta IBKR directamente o a través de MEXEM será necesario hacer una comparación de comisiones entre MEXEM e Interactive Brokers. En igualdad de condiciones deberíamos elegir el broker más barato.
Si pretendemos operar en los mercados españoles, MEXEM es sin duda más conveniente que Interactive brokers:
- Las acciones de la Bolsa de Madrid tienen una comisión del 0,06% (mín. 1,80 euros) con MEXEM, mientras que con IBKR la comisión es del 0,1% (mín. 4,00 euros);
- Las opciones tienen una comisión de 1,80 euros con MEXEM; de 2,00 euros (3,00 euros para las opciones sobre índices) con IBKR;
- Los futuros tienen una comisión de 2,00 euros con MEXEM; de 3,00 euros (2,00 euros para minicontratos) con IBKR.
Si pretendemos operar en los mercados de valores americanos, tanto MEXEM como IBKR cobran una comisión de 0,005 USD por acción comprada/vendida. El mínimo por orden es de 1,00 USD.
Si queremos operar en los mercados bursátiles europeos, con MEXEM la comisión oscila entre el 0,06% y el 0,08% (con un mínimo de 1,80 euros); con IBKR en cambio las comisiones son mucho más elevadas (4,00 euros + 0,01%).
En cuanto a las comisiones, MEXEM ofrece una estructura de comisiones aún más barata que IBKR para el mercado europeo, mientras que para el mercado americano MEXEM cobra tarifas ligeramente superiores a las de la empresa matriz.
Este ligero recargo justifica un soporte 100% en español, con más de 200 horas de material para aprender TWS reservadas a los clientes de MEXEM.
Costes de la cuenta MEXEM
MEXEM ofrece una cuenta sin comisiones. No hay costes de mantenimiento ni de custodia.
Los depósitos de fondos son siempre gratuitos; cada mes natural se puede realizar una retirada gratuita (las retiradas posteriores tienen un coste de 1,00€).
La conversión de divisas tiene un coste del 0,005% del total convertido (con un cargo mínimo de 5 euros).
En la cuenta de margen, los cargos por intereses diarios son del 0,042000%.
Hablando de costes, MEXEM pone a disposición de todos los inversores un socio español para optimizar la actividad en la cuenta.
Curiosamente, es posible enviar órdenes por teléfono sin coste adicional. Pensemos, por ejemplo, en una situación en la que no tenemos acceso a Internet y nos urge cerrar una posición.
Los operadores especialmente activos tienen la posibilidad de negociar comisiones con MEXEM. Si, por ejemplo, opera mucho con futuros, puede solicitar un descuento a la baja en las comisiones que figuran en la lista de precios. Lo esencial, sin embargo, es tener al menos 60 días de actividad en su cuenta.
Plataforma de negociación
La principal plataforma para operar con MEXEM es la Trader Workstation (TWS) de Interactive Brokers. Se trata de una plataforma de escritorio diseñada para operadores con cierta experiencia.
De hecho, la TWS es una plataforma bastante compleja que requiere mucha práctica antes de poder utilizarla, dada la multitud de herramientas y funciones que contiene.
Para aquellos que están dando sus primeros pasos con la TWS, la asistencia de MEXEM es esencial para comprender mejor el software y evitar cometer errores. Al elegir MEXEM, dispondrá de una enciclopedia multimedia de guías en PDF y videotutoriales en español que le ayudarán a comprender la plataforma. Además, la asistencia de MEXEM puede intervenir a través de la pantalla compartida (así como por correo electrónico / teléfono / chat en directo) para ofrecerle un servicio rápido y profesional.
TWS también permite amplios márgenes de personalización, con el fin de reproducir un entorno de negociación acorde con las preferencias de cada uno. Así, se puede personalizar el diseño, la sección de entrada de órdenes, la búsqueda de productos, etc.
Al tratarse de una plataforma de escritorio, TWS debe instalarse en el propio ordenador. Puede descargarse directamente del sitio web de MEXEM.
Una vez iniciada la plataforma, se puede decidir qué diseño utilizar. Los diseños por defecto son TWS Classic y Mosaic. Desde la biblioteca de diseños se pueden cargar muchos otros diseños en función de lo que se desee hacer.
MEXEM también proporciona a sus clientes sus propios diseños personalizados. Esto es lo que parece.
En la esquina superior izquierda encontramos la sección para realizar órdenes. Esta interfaz es muy poco intuitiva para los usuarios noveles. La razón es que TWS permite introducir numerosos tipos de órdenes condicionales. Las principales son:
- La orden de mercado
- La orden limitada
- La Orden Stop
- La orden stop limitada
- La orden trailing stop
- Adaptativa: mediante el uso de un algoritmo IBKR que intenta colocar la orden lo más rápidamente posible y al mejor precio disponible.
A continuación, se pueden adjuntar órdenes secundarias a la orden principal, como:
- El stop loss/trailing stop
- El take profit
- La orden bracket (take profit + stop loss)
Antes de enviar la orden, el sistema permite ver qué impacto tendrá esa orden en nuestro margen disponible.
Debajo de la sección de entrada de órdenes se encuentra la sección de gráficos. Para cada gráfico podemos aplicar indicadores y líneas geométricas, añadir los gráficos de otros productos a la pantalla, establecer alertas de precios y enviar la orden directamente desde el gráfico. Para esto último, también podemos decidir activar la negociación con un solo clic, con lo que la orden se colocará inmediatamente con un simple clic en el gráfico.
En la parte derecha de la pantalla principal encontramos nuestra Cartera. Además de un resumen de las distintas posiciones abiertas/cerradas y de las pérdidas y ganancias, encontraremos un resumen de nuestro margen.
Como ya hemos mencionado, TWS ofrece a los operadores multitud de herramientas adicionales para la investigación y análisis de productos. He aquí las más interesantes.
El escáner
A través del escáner, es posible explorar los distintos mercados mundiales en busca de productos que cumplan determinados requisitos. Podemos, por ejemplo, iniciar una búsqueda estableciendo como parámetros los valores con las mayores fluctuaciones diarias, o aquellos con los mayores volúmenes.
Short Stock availability (SLB)
La SLB (disponibilidad de valores en corto) es una herramienta de búsqueda de valores vendibles en corto. A través de esta herramienta podemos conocer tanto la disponibilidad de valores que pueden venderse en corto como los intereses (diarios y a un día) aplicados a cada posición corta.
Negociación de opciones
OptionTrader es una herramienta de negociación diseñada para quienes operan con opciones. La interfaz está diseñada para visualizar series de opciones para cualquier subyacente y crear estrategias y combinaciones de órdenes.
Atención al cliente
Una de las razones para abrir una cuenta de Interactive Brokers a través de MEXEM radica en el diferente tipo de asistencia que reciben los clientes. Al abrir una cuenta directamente con IBKR, la asistencia recibida del Departamento de Atención al Cliente no será satisfactoria. Los tiempos de espera para ponerse en contacto con un operador son bastante largos (de 30 minutos a 2 horas), a menudo sólo hay agentes de habla inglesa disponibles y la calidad de las respuestas no siempre está a la altura.
El servicio de atención al cliente representa uno de los principales puntos débiles de Interactive Brokers.
Con MEXEM, sin embargo, ¡es exactamente lo contrario! El servicio de atención al cliente refleja uno de los puntos fuertes de este broker. De hecho, hay un equipo español que asiste al cliente en todos los pasos: desde la parte burocrática en la apertura y gestión de la cuenta hasta la asistencia técnica en el uso de la plataforma y su personalización.
Se puede contactar con el Servicio de Atención al Cliente de MEXEM a través del correo electrónico con hasta 3 canales dedicados en función de la solicitud (apertura de cuenta, asistencia en TWS o asistencia en el Área de Clientes). También se puede contactar a través de un número fijo con prefijo español, un servicio de Live Chat y, para las dinámicas más delicadas, un servicio de pantalla compartida.
Los operadores responden de lunes a viernes y los tiempos de espera son drásticamente más cortos que en IBKR. Además, el servicio de asistencia cubre un total de 11 horas al día, de 8:30 a 19:30, pero pronto garantizarán también la cobertura en las 2 últimas horas de la franja vespertina americana.
El equipo de MEXEM España cuenta con más de 10 años de experiencia en TWS.
Así que si eres un trader que quiere contar con un Servicio de Atención al Cliente eficiente y puntual en todo momento, nuestra recomendación es que abras una cuenta IBKR a través de MEXEM.
Veredicto final
La cuenta MEXEM es una solución ideal para quienes desean operar con Interactive Brokers pero se ven frenados por algunos de los problemas típicos de esta última: apertura de cuenta compleja, comisiones elevadas para algunos mercados (por ejemplo, el mercado italiano), atención al cliente ineficaz.
MEXEM consigue superar estos problemas críticos al tiempo que preserva los puntos fuertes de IBKR. De hecho, al abrir una cuenta MEXEM se puede utilizar la excelente plataforma propietaria TWS, beneficiarse del amplio acceso a productos y bolsas y de los principales servicios ofrecidos por IB (servicio multidivisa, venta en corto, márgenes, etc.).
Al mismo tiempo, MEXEM ofrece algunas soluciones que mejoran la experiencia de trading en comparación con la apertura directa de una cuenta IBKR:
- Abrir una cuenta es rápido y fácil.
- Las comisiones en los mercados europeos son más baratas.
- El Servicio de Atención al Cliente es atento y puntual, a diferencia del de IBKR que puede calificarse de ineficiente, especialmente en lo que se refiere a los clientes españoles.
En conclusión, desde nuestro punto de vista MEXEM es la mejor opción para abrir una cuenta en Interactive Brokers y lo recomendamos a los usuarios que busquen un broker con una plataforma y servicios avanzados.
(no se requiere un depósito mínimo)
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