- ✓Estructura de comisiones muy competitiva
- ✓Gran número de productos y bolsas ofrecidos
- ✓200 ETF negociables en condiciones especiales
- ✓Excelente atención al cliente
- ✓Se pueden comprar ETF reales enteros y fraccionados
- ✓Plataforma ideal para principiantes con poca experiencia
- ✓Cero comisiones en la compra y venta de ETF reales
- ✓Depósito mínimo de $50
- ✓4.500 planes de inversión gratuitos y sin comisiones
- ✓Protección hasta 100.000€ en cuentas de efectivo
- ✓Depósito mínimo de 10€
- ✓2,02% de interés en posición de efectivo no invertido
Los ETF son fondos de inversión tan fáciles de negociar como las acciones. Al mismo tiempo, sin embargo, permiten al inversor alcanzar un excelente nivel de diversificación, incluso a partir de la compra de un único ETF.
Este aspecto, sumado a unos costes de gestión extremadamente bajos, convierte a los ETF en uno de los productos financieros más negociados por los inversores de todo el mundo.
No cabe duda de que los Exchange-Traded Fund (más conocidos como ETF) están en auge en los últimos años, escalando posiciones en la clasificación de los instrumentos financieros más atractivos para los inversores.
Los ETF son tan fáciles de negociar como las acciones y, al mismo tiempo, permiten a los inversores beneficiarse de la diversificación, como ocurre con los fondos de inversión (pero con unos costes drásticamente inferiores a los de estos últimos).
Esta combinación de atributos ha hecho de los ETF uno de los activos financieros más populares en las carteras de los inversores.
¿Con qué ETF puede operar?
Le gustaría operar con ETF cotizados en bolsas estadounidenses? Si eres residente europeo, hay malas noticias: comprar ETF estadounidenses ya no está permitido tras la entrada en vigor en 2018 de la MiFID 2. Esta legislación prohíbe a los ciudadanos europeos negociar ETF no armonizados (es decir, que no cumplen las directivas europeas).
Sin embargo, esto no supone un gran problema, ya que la mayoría de los emisores de ETF estadounidenses se han apresurado a domiciliar sus ETF en Europa, con el fin de armonizarlos y ponerlos de nuevo a disposición de los inversores españoles y europeos.
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¿Cómo invertir en ETF?
Como inversor, puede decidir si invierte en ETF por su cuenta o con la ayuda de un asesor financiero.
Recurrir a un asesor financiero puede resultar la opción más sensata cuando necesite definir su planificación financiera y patrimonial dentro de un marco global. Pero no sólo eso. Se puede recurrir a un asesor cuando simplemente no se tiene tiempo para hacerse cargo de todo el proceso de inversión, o cuando no se tienen los conocimientos adecuados para invertir.
En el mundo de la inversión, como alternativa a los asesores financieros, están ganando terreno los robo advisors. Se trata de asesores financieros online, cuyos servicios surgen de la combinación de recursos tanto tecnológicos (algoritmos y software) como humanos (asesores financieros dedicados).
Esta configuración híbrida hace que los robo advisors sean, en general, más eficientes y menos costosos que los asesores financieros tradicionales.
¿Cuáles son los mejores brokers para operar con ETF?
Los ETF son instrumentos financieros regulados que cotizan en las principales bolsas del mundo. Como decíamos al principio, se parecen en muchos aspectos a las acciones. Una de las similitudes es que ambos pueden comprarse y venderse en bolsa.
Por lo tanto, para invertir en ETF de forma independiente, es necesario acudir a un intermediario autorizado. A través de un bróker o banco online, unos pocos clics de ratón nos separan de la compra de un ETF.
Antes, sin embargo, hay que valorar cuidadosamente qué banco o bróker ofrece las mejores condiciones para operar con ETF.
De entre los muchos brokers y bancos que permiten operar con ETFs, hemos reducido la lista a los que tienen las comisiones de trading más bajas, los que ofrecen más ETFs y los que tienen las mejores plataformas de trading. Más concretamente, entre los distintos parámetros tenidos en cuenta, hemos dado más importancia:
- A los costes de las comisiones de contratación: que hemos analizado con nuestra herramienta de comisiones de ETF en la Bolsa de Madrid y en las bolsas europeas.
- A los costes de mantenimiento de la cuenta: muy a menudo, el inversor en ETF es un inversor pasivo, que compra un ETF con el objetivo de mantenerlo en su cartera durante años. Por lo tanto, es importante elegir un broker que no cobre gastos de mantenimiento de cuenta, que no cobre comisiones de inactividad y que no cobre por la custodia de los ETF.
- A la posibilidad de negociar ETFs cotizados tanto en la Bolsa de Madrid como en bolsas europeas: como hemos comentado anteriormente, tras la entrada en vigor de MiFID 2, sólo las bolsas europeas pueden ser tenidas en cuenta por los inversores europeos.
Las bolsas más activas para la negociación de ETF son Euronext Amsterdam y París, Borsa Italiana, Londres, XETRA y Zúrich. - A la posibilidad de iniciar planes de inversión automáticos: una práctica especialmente solicitada por aquellos inversores dispuestos a iniciar una inversión a largo plazo en ETF.
Estos son los 4 mejores brokers para invertir en ETF seleccionados por QualeBroker.
DEGIRO: 200 ETF con comisión de 1€
5.0País: Países Bajos
Cuenta gratuita:
Inversiones automáticas en ETF:
Comisiones: ETF Core Selection: 1€; otros ETF: 3€
Promoción: 200 ETF negociables en condiciones especiales
Ideal para: invertir en ETF cotizados en la Bolsa de Madrid y en las principales bolsas europeas
A favor:
- 200 ETF disponibles en condiciones especiales
- Cobertura completa de ETF mundiales
- Precios en tiempo real gratuitos
En contra:
- No se ofrecen inversiones automáticas en ETF
- Comisión de conectividad con el mercado (2,50€ por mercado)
DEGIRO es un broker online de bajo coste con licencia bancaria en Alemania. Abrir una cuenta DEGIRO consiste en activar una cuenta de negociación sin comisiones. Por lo tanto, esta cuenta sería perfecta sobre todo para los inversores que "compran y mantienen", ya que al operar con ETFs sólo se pagarían comisiones de trading. De hecho, la cuenta DEGIRO está exenta de:
- Costes de inactividad
- Gastos de custodia y mantenimiento de valores
- Comisiones de mantenimiento de cuenta
Con DEGIRO, por tanto, sólo tendrá que hacer frente a las comisiones de negociación por cada compra/venta. En el caso de los ETF, las comisiones son de 3,00€, tanto si cotizan en la Bolsa de Madrid como en bolsas europeas.
También hay una lista de 200 ETF con condiciones especiales: sin comisión de ejecución, sólo posibles costes de conexión a la bolsa correspondiente y posibles costes de conversión de divisas.
Cada mes se pueden comprar o vender estos ETF sin pagar gastos de comisión.
La primera transacción dentro de un mes natural es siempre gratuita. Se pueden ejecutar otras transacciones sobre el mismo ETF negociado en el mismo mes, pero sólo si se cumplen las dos condiciones siguientes:
- La operación es del mismo signo (compra o venta) que la primera operación. Por ejemplo, si compro un ETF sin comisión, las compras posteriores en el mismo mes también serán sin comisión. Si por el contrario quiero vender, pagaré la comisión de 1€.
- La transacción en el ETF tiene un contravalor superior a 1.000 euros o dólares (según la divisa del ETF).
Prueba la cuenta sin compromiso y empieza a comprar ETF en DEGIRO:
Invertir conlleva riesgos de perder su dinero
eToro: copy trading en carteras de ETF
5.0Invertir conlleva riesgos
País: Israel
Cuenta gratuita:
Inversiones automáticas en ETF:
Comisiones: variables
Promoción: ninguna
Ideal para: invertir en ETF autónomamente o hacer copy trading copiando a otros inversores
A favor:
- Posibilidad de comprar fracciones de ETF
- Función de copy trading para copiar las carteras de ETF de otros inversores
- Plataforma fácil de usar
En contra:
- ETFs de la Bolsa de Madrid no disponibles
eToro es uno de los principales brokers del mundo. Aunque está especializado en la negociación de acciones, ha ampliado su oferta en los últimos años, ofreciendo también a los inversores acciones reales y ETF. Para estos últimos, la oferta consta de 145 ETF globales negociables.
En eToro podemos invertir en ETF de iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI y Horizons.
Por lo tanto, si busca un bróker con una plataforma fácil de usar, con costes bajos y si está interesado en alguno de los 145 ETFs que ofrece, eToro puede ser una solución excelente y práctica para invertir en ETFs, incluso con cantidades muy pequeñas.
Empieza a invertir o prueba la cuenta virtual de eToro
Su capital está en riesgo. Se aplican otras comisiones. Para más información, visite etoro.com/trading/fees.
Trade Republic: Planes de inversión gratuitos y sin comisiones en ETF
5.0País: Alemania
Cuenta gratuita:
Inversiones automáticas en ETF:
Comisiones: 1€ (planes de inversión gratuitos)
Promoción: 2% de interés en tu posición de efectivo no invertido
Ideal para: crear planes de inversión sin comisiones en ETF, con pagos periódicos automáticos
A favor:
- Inversiones automáticas en ETF
- 1.500 ETF negociables en la plataforma
- Comisión fija de 1€ por transacción
En contra:
- Sólo pueden abrirse posiciones long
Trade Republic es un broker online alemán que acaba de aterrizar en el mercado español, ofreciendo una plataforma de gestión de activos de última generación.
Con sede en Berlín, Trade Republic es una de las mejores opciones para aquellos que deseen invertir en ETFs.
El broker alemán permite abrir una cuenta de inversión en línea con cero comisiones. De hecho, la cuenta Trade Republic no tiene ningún coste de mantenimiento y custodia, ni ningún coste por inactividad.
Toda la cartera se puede gestionar desde la app de Trade Republic, directamente desde el propio smartphone o tablet: todo de forma práctica y sencilla, sobre todo para quienes no tienen mucha experiencia con plataformas de trading.
En la plataforma de Trade Republic es posible invertir en 1.500 ETF, tanto españoles como internacionales, a comisión cero. De hecho, el único coste que conlleva es el pago de una cantidad a tanto alzado por gastos de terceros de 1 euro por operación.
La lista de ETF negociables con Trade Republic puede consultarse en el sitio web del broker.
Además, con Trade Republic los inversores tienen la opción de crear planes de inversión recurrentes y automáticos en ETF sin comisiones. Esto puede hacerse estableciendo pagos recurrentes dos veces al mes, una vez al mes o una vez cada tres meses.
Empieza a construir tu plan de inversión en ETF sin comisiones con Trade Republic
Scalable Capital: crear planes de inversión en ETF sin comisiones
5.0País: Alemania
Cuenta gratuita:
Inversiones automáticas en ETF:
Comisiones: Gettex/EIX: gratis; XETRA: 3,99€ (planes de inversión gratuitos)
Promoción: más de 750 ETF negociables sin comisión
Ideal para: crear planes de inversión en más de 1.800 ETF, con pagos periódicos automáticos.
A favor:
- Inversiones automáticas en ETF
- Planes de ahorro a partir de 1€
- Amplia lista de ETF negociables sin comisiones
En contra:
- No se ofrece apalancamiento
- Ausencia de una cuenta simulada de dinero virtual
Scalable Capital es un broker alemán especializado en la negociación de acciones y ETF. Más de 1.800 ETF están disponibles en la plataforma, una gran parte de los cuales pueden negociarse sin comisiones. Aquí encontramos ETF emitidos por iShares de BlackRock, Invesco y DWS Trackers.
Con Scalable Capital es posible construir planes de ahorro sin comisiones a partir de 1€. De esta forma podemos automatizar nuestras inversiones periódicas para construir un plan de inversión en ETF a largo plazo. Todo ello sin incurrir en ningún coste.
Por este motivo, la cuenta Capital Escalable es ideal para aquellos que quieran empezar a invertir a medio y largo plazo, beneficiándose de la ausencia de comisiones que les permitirá maximizar los beneficios del interés compuesto durante varios años.
La cuenta Scalable Capital es gratuita: no hay gastos de apertura, mantenimiento o cierre de la cuenta. Tampoco hay costes por mantener ETF.
Todos los ETF que cotizan en la Bolsa de Múnich (Gettex) y EIX están exentos de comisiones; en cambio, los ETF que cotizan en XETRA tienen una comisión fija de 3,99€ por ejecución.
