Riepilogo:
- Interessi giornalieri sulla liquidità inutilizzata del conto
- Trading di azioni, ETF, bond e opzioni
- Ufficio di rappresentanza a Milano
- Collocamento di fondi a lungo termine con Equity Swap fino al 7,1%
Pro:
- Società quotata sul NASDAQ e autorizzata in Europa
- Uffici a Milano dove è possibile incontrare rappresentanti di Freedom24
- Conto D con equity swap con rendimento fisso al 2,88% (EUR) e 4,27% (USD)
- Depositi e prelievi anche tramite carta di credito
Contro:
- CFD non disponibili
- Commissioni per la marginazione del 18%
5.0
Freedom24: cos’è e come funziona
Freedom24 è un broker online unico nel suo genere. Se è vero che – al pari di molte altra piattaforme – permette di negoziare azioni, ETF, obbligazioni e derivati, la sua offerta ai clienti si spinge oltre.
Infatti, con questa piattaforma l’operatività non si limita alla mera compravendita di strumenti finanziari: con Freedom24 potrai infatti ricevere, con il Conto D con equity swap, interessi garantiti sulla liquidità inutilizzata sul tuo conto.
Stiamo parlando di un prodotto d'investimento, per certi versi simile ad un conto deposito, denominato in euro o in dollari e che offre rendimenti fissi ad un tasso annuo del 2,88% (EUR) e 4,27% (USD).
Se scegli di vincolare la liquidità a 3, 6 o 12 mesi, i rendimenti annui arrivano fino al 4,75% (EUR) e 7,05% (USD).
Puoi beneficiare degli interessi sulla liquidità del Conto D con equity swap registrandoti gratis su Freedom24 tramite questo link.
Possiamo affermare che Freedom24 ricopre un ruolo cruciale nel processo in atto di democratizzazione della finanza, dove investire è alla portata di tutti e senza barriere come in passato.
Nelle prossime sezioni di questa recensione di Freedom24, esamineremo più in dettaglio l'offerta e le condizioni. Vedremo chi è Freedom24 e a chi si rivolge, che servizi di investimento offre e quali piattaforme mette a disposizione per i suoi clienti.
Nella sezione finale troverai le nostre opinioni su Freedom24 che ti aiuteranno a capire se questo broker online può essere per te la scelta giusta per investire.
A chi si rivolge Freedom24
Freedom24 è un broker online che permette di accedere ai principali mercati globali per comprare e vendere strumenti finanziari.
Ma non solo.
Un conto Freedom24 è ideale per chi vuole:
- Negoziare azioni, ETF, obbligazioni e opzioni, quotati sui mercati regolamentati
- Vincolare somme a 3, 6 o 12 mesi tramite il Collocamento di fondi a lungo termine con Equity Swap
- Ricevere un'elevata remunerazione sulla liquidità inutilizzata sul conto, con tassi d'interesse molto più alti della media
Il conto Freedom24 è rivolto dunque all’investitore che intende investire in autonomia. Questi dovrà stabilire come e dove investire; Freedom24 si limiterà a fornire degli strumenti all’avanguardia per farlo.
Data la struttura commissionale variabile, i clienti che investono grandi capitali potrebbero trovare più conveniente un conto con commissioni fisse, rispetto a quelle variabili di Freedom24.
Al contrario, coloro che desiderano investire con bassi o medi capitali troveranno le commissioni di Freedom24 piuttosto convenienti (0,02$/€ per ogni azione o ETF acquistato o venduto), soprattutto se confrontate con le commissioni applicate dai principali broker in Italia.
Perché quindi scegliere Freedom24 rispetto ad un altro broker?
- Non sono richiesti depositi minimi per iniziare a fare trading
- La piattaforma è semplice da usare e non richiede competenze particolari
- Le commissioni di trading sono molto competitive, soprattutto per chi investe cifre basse o medie
Sicurezza
Freedom Holding Corp. serve i suoi clienti europei tramite la branch Freedom24. È sottoposto alla vigilanza di tre enti regolatori: CySEC (Cipro), BaFin (Germania) e SEC (Stati Uniti).
Dato che Freedom24 ha sede nell’Unione Europea, gli investitori italiani possono beneficiare di importanti tutele per l’investitore previste dalla legislazione europea, ovvero:
- Lo schema di garanzia sui depositi europeo: una copertura garantita ai clienti pari a un indennizzo che arriva fino a 20.000€ (in denaro o in strumenti finanziari) nel caso in cui Freedom24 sia impossibilitato a restituirli ai clienti (ad esempio in caso di default)
- La segregazione dei fondi: la separazione dei fondi dei clienti da quelli di Freedom24, per cui, nell’ipotesi di fallimento della società, nessun creditore del broker avrà la possibilità di rivalersi sui fondi depositati dai clienti
- La protezione del bilancio negativo: tale protezione permette ai clienti di non generare sul proprio conto una perdita superiore al saldo di cassa (ovvero l’ammontare totale del denaro versato sul conto)
Da ottobre 2019, Freedom24 è quotato sul NASDAQ con il ticker FRHC.
Freedom24 presenta un rating Standard & Poor’s pari a B, ovvero con una caratteristica speculativa significativa e un emittente in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari, seppure con incertezze che potrebbero condizionare il suo impegno finanziario.
Il conto Freedom24
Freedom24 offre due tipi di conto:
conto Smart in EUR: 0€ di canone mensile e niente sconti sulle transazioni
All inclusive in USD: 0€ di canone mensile e sconti intermedi sulle transazioni
Inoltre, Freedom24 mette a disposizione dei clienti la possibilità di aprire un Conto D con equity swap cumulativo e denominato in EUR e USD, per conservare il proprio denaro a un interesse fino al 4,27% annuo e con la redditività calcolata giornalmente.
Scopri l'offerta del conto D con equity swap con rendimento al 4,27% →
Trasferire fondi dal conto principale al conto D è semplicissimo: all'interno dell'Area Personale del conto Freedom24 potrai impostare un trasferimento di fondi verso il conto D in un paio di click, così da iniziare a guadagnare interessi sulla liquidità inutilizzata sul conto.
» Apertura del conto
Aprire un conto con Freedom24 avviene interamente online e consiste nei seguenti passaggi:
Clicca sul pulsante Aprire un conto in alto a destra nel menu e immetti i tuoi dati anagrafici.
Carica via app la foto di un documento di identità, una prova di residenza (ad esempio una bolletta) e infine il codice fiscale.
Successivamente ti verrà somministrato un questionario di rilevazione della tolleranza al rischio per definire il tuo profilo di investitore, con quesiti legati all’orizzonte temporale dell’investimento, obiettivi di investimento, conoscenza ed esperienza con vari strumenti finanziari, capacità di risparmio, ecc.
Il questionario è conforme alla normativa MIFID II per la regolamentazione dei mercati finanziari a tutela degli investitori.
La durata del processo di registrazione di un conto Freedom24 è di 10-15 minuti circa, al termine del quale la piattaforma metterà a disposizione del cliente una sua personale Area Privata e verrà contattato tramite email con tutte le informazioni del caso.
Nel frattempo che l’apertura del conto viene formalizzata, l’utente può accedere alla piattaforma in modalità demo, utilizzando per il login le credenziali create nella fase di registrazione.
» In quali valute si può aprire il conto?
É possibile aprire un conto Freedom24 con valuta USD o EUR. All’interno dell’Area Personale sarà possibile convertire manualmente (e senza costi di conversione) gli euro depositati in dollari.
» Depositi/Prelievi
I clienti di Freedom24 possono effettuare depositi e ritirare denaro dal proprio conto tramite bonifico bancario oppure tramite carte di credito/debito.
I depositi di denaro sono sempre gratuiti con bonifico, mentre con carta di credito è prevista una commissione del 2%.
Per i prelievi è prevista una commissione pari a 7€.
Prodotti e Borse
Freedom24 permette di investire su più di un milione di strumenti finanziari, tra cui titoli azionari di Europa e Stati Uniti, ETF, OTC.
Ecco la lista di mercati azionari a cui è possibile accedere tramite la piattaforma di trading Freedom24:
Borsa Italiana
NYSE
NASDAQ
Hong Kong Stock Exchange (HKEX)
London Stock Exchange
Deutsche Börse
Kazakhstan Stock Exchange (KASE)
Moscow Exchange (MOEX)
Per Borsa Italiana viene offerto l'accesso ai 40 titoli del FTSE MIB, mentre mancano i derivati (futures e opzioni dell’IDEM).
Con Freedom24 sono disponibili oltre 1.500 ETF di emittenti come iShares, Vanguard e BlackRock.
Commissioni e costi
Le commissioni applicate da Freedom24 presentano una struttura variabile e dipendono dal tipo di conto scelto:
Conto Smart in EUR: 0,02€/$ per azione/ETF, con commissione minima di 2€/$ per ordine; costo notifica SMS pari a 0,05€
All inclusive in USD: 0,5% + 0,012€/$ per azione/ETF, con commissione minima di 1,20€/$ per ordine; costo notifica SMS pari a 0€
Commissioni aggiuntive:
2,00% sui pagamenti eseguiti tramite carta bancaria (prevista per ogni conto cliente)
7€ su ogni prelievo di denaro
La custodia dei titoli, invece, è gratuita.
Freedom24 permette di utilizzare la marginazione (ovvero la leva finanziaria). Il tasso d’interesse annuo applicato sul margine utilizzato è pari al 18% (15% con il conto all inclusive in USD).
Piattaforma
Freedom24 permette di operare attraverso due piattaforme proprietarie: una piattaforma web e un’app disponibile su iOS/Android.
Abbiamo testato entrambe le piattaforme: ecco cosa abbiamo scoperto e quali sono le nostre opinioni.
Per usare la piattaforma di trading di Freedom24 non dovremo scaricare e installare sul computer nessun software.
Per accedere alla piattaforma web basta semplicemente fare il login nell’Area Personale dal sito web di Freedom24.
A questo punto bisognerà andare nella sezione Terminale Web e saremo già dentro la piattaforma di trading.
La piattaforma web che ci ritroviamo davanti appare sin da subito con un’interfaccia pulita e semplice da utilizzare.
Nella parte in alto troviamo i mercati disponibili (americani, europei, russi e di Hong Kong).
La ricerca può avvenire anche tramite la barra di ricerca, tramite il quale potremo trovare un prodotto inserendo il suo nome, ticker o ISIN.
Nella parte destra troviamo la mascherina per l’immissione di ordini.
Possiamo scegliere tra un ordine giornaliero e uno continuo. I tipi di ordine disponibili sono:
Ordine a mercato
Ordine limite
Ordine stop
Durante questo passaggio possiamo anche indicare la nostra eventuale intenzione di utilizzare il margine, ovvero di ricevere un finanziamento da parte di Freedom24 per eseguire l’operazione a leva.
Interessante l’offerta di grafici per ogni strumento finanziario presente sulla piattaforma. Nella pagina dedicata possiamo infatti personalizzare ogni grafico, aggiungendo una moltitudine di indicatori e/o strumenti geometrici, avendo così la possibilità di condurre un’analisi tecnica sui titoli.
Promozioni
Fino al 28 febbraio 2025 è attiva la promozione WELCOME, rivolta ai nuovi clienti che hanno aperto un conto Freedom24.
Come funziona? Aprendo un nuovo conto, in base all'importo depositato riceverai un numero variabile di azioni in omaggio, del valore di ognuna compreso tra 3$ e 800$.
Ecco come funziona la promozione:
- Con un primo deposito compreso tra 5.000€ e 19.999€ si ricevono 3 azioni in omaggio, usando il codice promozionale WELCOME5
- Con un primo deposito compreso tra 20.000€ e 49.999€ si ricevono 10 azioni in omaggio, usando i codici promozionali WELCOME5 e WELCOME20
- Con un primo deposito superiore a 50.000€ si ricevono 20 azioni in omaggio, usando i codici promozionali WELCOME5, WELCOME20 e WELCOME50
Per sapere più in dettaglio come usufruire del bonus consulta la pagina dedicata della promozione.
Servizio clienti
I clienti Freedom24 hanno a disposizione diversi canali per entrare in contatto con il Service Desk del broker, che elenchiamo di seguito:
Live chat sul sito web di Freedom24
possibilità di parlare con un operatore via WhatsApp, Viber, Telegram, Instagram e Facebook
Telefono: +39 0299944777 per i clienti italiani
Email:
Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo. per i clienti italianiSezione FAQ con domande tipiche e risposte
Estremamente interessante è il centro formazione Freedom24 messo a disposizione dei clienti, in cui è possibile trovare idee di investimento per asset, settore, momentum di mercato.
Ogni scheda di investimento presenterà informazioni preziose che ti aiuteranno ad avere un quadro approfondito dello strumento finanziario, quali rendimento potenziale, livello di rischio, prezzo target, etc.
A tal proposito, Freedom24 ha ricevuto un attestato di merito da Bloomberg per i consigli sulle azioni Beyond Meat e Zoom Video, classificati dal popolare quotidiano finanziario al primo posto nel rating Bloomberg per la precisione della previsione.
Gestione fiscale
Non avendo sede in Italia, Freedom24 non può agire da sostituto d’imposta, pertanto opera in regime dichiarativo. Cosa vuol dire? Il broker non provvede direttamente alla gestione e all’espletamento delle pratiche richieste quando si compila la dichiarazione dei redditi, compiti che saranno dunque a carico dei trader della piattaforma.
Pertanto, i clienti di Freedom24 saranno costretti a rivolgersi a un commercialista per evitare eventuali sanzioni causate da un’errata compilazione della dichiarazione dei redditi, ma anche perché è sicuramente la scelta più semplice e comoda.
Giudizio finale
All’interno di questa recensione siamo andati alla scoperta di Freedom24, un broker nuovo nel panorama del trading online ma con un grande potenziale.
Abbiamo apprezzato molto l’offerta del conto D con equity swap, un prodotto d'investimento simile ad un conto deposito libero che offre rendimenti in euro e in dollari ad un tasso annuo fino al 4,27%. Questa può essere una scelta valida per chi non vuole rischiare con gli investimenti ma si accontenta di un rendimento più contenuto ma meno rischioso.
Freedom24 permette di fare trading su azioni, ETF, obbligazioni, futures e opzioni. Mancano alcuni strumenti come i CFD.
I mercati a cui si può avere accesso sono diversi: dall’Europa agli USA fino all’Asia. Anche in questo caso manca l’accesso ad alcune borse rilevanti. A tal proposito ci auguriamo che Freedom24 possa rimediare a questa assenza.
La piattaforma tramite cui operare è decisamente user-friendly e intuitiva. Per le sue caratteristiche può adattarsi sia agli investitori alle prime armi che a coloro con esperienza nel trading online.
Freedom24 non agisce da sostituto d’imposta ma non è un problema: basterà al termine dell’anno farsi preparare un report fiscale da uno studio commercialistico specializzato nella preparazione dei conti di trading esteri.
In conclusione, dunque, le nostre opinioni su Freedom24 sono positive. Seppur relativamente nuovo, questo broker supera a pieni voti i nostri test su sicurezza, costi, trasparenza e qualità dei servizi offerti.
Ci aspettiamo che col tempo riesca ad estendere la sua offerta per renderla ancora più completa.
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Recensioni Freedom24 vs altri broker (1 vs 1):
