5.0- Piani di accumulo a zero commissioni sugli ETF
- Circa 750 ETF negoziabili senza commissioni
- Oltre 1.700 ETF disponibili sulla piattaforma
- Commissione sugli altri ETF di 0,99€ ad eseguito
Scalable Capital è un broker tedesco ideale per fare investimenti automatici in ETF, scegliendo tra 1.700 ETF di cui molti senza commissioni sia in fase di acquisto che di vendita.
Promozione Scalable Capital: 2,6% di interessi sulla liquidità non investita. Scopri di più.
5.0- Piano Replay per fare acquisti automatici sugli ETF
- 800 ETF acquistabili senza commissioni, anche con il Piano Replay
- Agisce da sostituto d'imposta con il regime amministrato
- Copertura completa di ETF di Borsa Italiana e di borse europee
Fineco permette di negoziare manualmente una selezione di ETF iShares e Amundi senza commissioni, oppure fare acquisti automatici a commissioni ridotte con il Piano di Accumulo (Piano Replay)
Promozione Fineco: 100 ordini gratis su ETF se apri un conto usando il codice promo OM100SQ. Utilizza il bonus
5.0- Oltre 4.700 ETF negoziabili su 30 borse mondiali
- Broker sostituto d'imposta
- Commissione fissa di 2€ sugli ETF italiani e europei
- Disponibili gli ETF sulle criptovalute
BG SAXO nasce dalla partnership tra Banca Generali e Saxo Bank e offre un servizio di trading che permette di fare trading sugli ETF con un'offerta ampia e in un ambiente sicuro.
Promozione BG SAXO: Fino a 300€ di Trading Bonus sugli ETF e ETN. Scopri di più.
5.0- 533 ETF negoziabili con possibilità di acquisti frazionati
- Piattaforma ideale per i principianti con poca esperienza
- Basse commissioni sulla compravendita di ETF reali
- Possibilità di investire short sugli ETF tramite CFD
eToro permette di acquistare ETF (o frazioni di ETF) a partire da 10$ e con un'app di trading facile da usare. Questo lo rende adatto per chi ha poca esperienza con le piattaforme di trading
eToro è una piattaforma di investimento multiasset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
5.0- Sim italiana attiva come broker online dal 1996
- Piani di accumulo su circa 500 ETF
- 3 profili commissionali offerti
- Disponibili gli ETF di Borsa Italiana e XETRA
Directa è uno dei pionieri del trading online in Italia. Permette di investire sui principali ETF, sia manualmente che tramite l'impostazione di PAC automatici e senza costi.
Promozione Directa: 100€ di bonus per chi apre un conto usando il codice promo QB24PROMO. Apri il conto.
5.0- Struttura commissionale estremamente competitiva
- Ampio numero di prodotti e borse offerte
- Sistema di gestione fiscale altamente efficiente
- Ottimo servizio clienti
DEGIRO è l'ideale per costruire un PAC di ETF, potendo negoziare più di 200 ETF senza commissioni e altri migliaia di ETF a fronte di una commissione di 3€ ad eseguito, sia in fase di acquisto che di vendita.
5.0- Introducing broker in Europa di Interactive Brokers
- Stesso accesso a mercati e piattaforme di IBKR
- Servizio Clienti efficiente con operatori italiani
- Apertura del conto rapida rispetto ad Interactive Brokers
MEXEM permette di aprire un conto Interactive Brokers ma beneficiando di un'apertura del conto rapida, di un Help Desk in italiano e di un servizio agevolato di rendicontazione fiscale.
Promozione MEXEM per gli utenti QualeBroker: elaborazione fiscale gratis e commissioni speciali. Scopri di più.
Gli ETF sono fondi di investimento facili da negoziare proprio come le azioni. Allo stesso tempo però permettono all'investitore di raggiungere un ottimo livello di diversificazione, già a partire dall'acquisto di un singolo ETF.
Questo aspetto, in aggiunta ai costi di gestione estremamente bassi, rende gli ETF uno dei prodotti finanziari più negoziati dagli investitori di tutto il mondo.
Non vi è alcun dubbio che gli Exchange-Traded Fund (meglio noti come ETF) stanno vivendo negli ultimi anni un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi di questi ultimi).
Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra guida sugli ETF.
Tra i migliori broker online ce ne sono senz'altro alcuni maggiormente indicati per la negoziazione degli ETF. Nelle prossime sezioni di questa recensione vedremo quali sono i migliori broker ETF, ovvero quegli intermediari finanziari che ci permettono - alle migliori condizioni - di comprare gli ETF e di detenerli in portafoglio.
Su quali ETF si può fare trading?
Ti piacerebbe fare trading sugli ETF quotati sulle borse americane? Se sei un residente europeo c’è una brutta notizia: comprare ETF americani non è più consentito a seguito dell’entrata in vigore nel 2018 della MiFID 2. Tale normativa vieta ai cittadini europei di negoziare ETF non armonizzati (ossia non conformi alle direttive europee).
Tuttavia questo non è un grosso problema, visto che la maggior parte degli emittenti di ETF americani ha provveduto prontamente a domiciliare i propri ETF in Europa, così da armonizzarli e renderli nuovamente disponibili per gli investitori italiani ed europei.
Come investire in ETF?
In qualità di investitore potrai decidere se investire in ETF in totale autonomia oppure avvalendoti dell’aiuto di un consulente finanziario.
Rivolgersi ad un consulente finanziario può rivelarsi la scelta più saggia quando si ha bisogno di definire, in un quadro generale, la propria pianificazione finanziaria e patrimoniale. Ma non solo. Ci si può affidare ad un consulente quando semplicemente non si ha il tempo necessario per farsi carico di tutto il processo di investimento, oppure quando non si possiedono le giuste competenze per investire.
Nel mondo degli investimenti, come alternativa ai consulenti finanziari, stanno prendendo sempre più piede i robo advisor. Si tratta di consulenti finanziari online, i cui servizi nascono dalla combinazione di risorse sia tecnologiche (algoritmi e software) che umane (consulenti finanziari dedicati).
Questa configurazione ibrida rende i robo advisor in linea generale più efficienti e meno costosi dei consulenti finanziari tradizionali.
Il miglior robo advisor disponibile per gli investitori italiani è a nostro avviso Moneyfarm.
Quali sono i migliori broker per ETF?
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Come abbiamo accennato nel paragrafo iniziale, sono sotto molti aspetti simili alle azioni. Una delle analogie è il modo in cui si possono entrambi comprare e vendere in borsa.
Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un broker autorizzato. Attraverso l’utilizzo di un broker o banca online, pochi click di mouse ci separano dall’acquisto di un ETF.
Prima però è opportuno valutare attentamente quale banca o broker offre le migliori condizioni per fare trading sugli ETF.
Tra i tanti broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni di trading più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza:
- Ai costi delle commissioni di negoziazione: la cui analisi è avvenuta tramite il nostro tool per le commissioni degli ETF su Borsa Italiana e sulle Borse europee.
- Ai costi di tenuta del conto: molto spesso l’investitore in ETF è un investitore passivo, che acquista un ETF con l’obiettivo di mantenerlo in portafoglio per anni. È quindi importante scegliere un broker che non abbia costi di tenuta conto, che non addebiti costi di inattività, né che abbia costi per la custodia degli ETF.
- Alla possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee: come abbiamo già detto in precedenza, a seguito dell’entrata in vigore della MiFID 2, solo le borse europee possono essere prese in considerazione dagli investitori europei.
Le borse più attive sulla negoziazione degli ETF sono Euronext Amsterdam e Parigi, Borsa Italiana, Londra, XETRA e Zurigo. - Alla possibilità di avviare piani di investimento automatico: pratica particolarmente richiesta da quegli investitori intenzionati ad avviare un Piano di accumulo del capitale (PAC) sugli ETF.
Ecco di seguito quali sono i 6 migliori broker per ETF, selezionati da QualeBroker.
Scalable Capital: il miglior broker ETF
5.0Paese: Germania
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: Gettex: gratis; XETRA: 3,99€
Promozione: oltre 100 ETF negoziabili senza commissioni
Ideale per: costruire piani di risparmio su ETF, con versamenti periodici automatici.
Pro:
- Investimenti automatici in ETF
- Piani di accumulo a partire da 1€
- Ampia lista di ETF negoziabili senza commissioni
Contro:
- Non viene offerta alcuna leva finanziaria
- Assenza di un conto simulato con denaro virtuale
Scalable Capital è a nostro avviso il miglior broker ETF. Si tratta di un broker tedesco specializzato nel trading di azioni ed ETF. Sulla piattaforma sono disponibili oltre 1.700 ETF, di cui una larga parte negoziabili senza commissioni. Qui troveremo gli ETF emessi da iShares di BlackRock, Invesco e DWS Trackers.
Con Scalable è possibile costruire dei piani di risparmio senza commissioni a partire da 1 euro. In questo modo potremo automatizzare i nostri investimenti periodici per costruire un PAC di ETF di lungo periodo. Il tutto senza affrontare alcun costo. Per questo motivo il conto Scalable è ideale per coloro che vogliono iniziare ad investire per il medio-lungo periodo, potendo beneficiare dell'assenza di commissioni che permetterà così di massimizzare i benefici dell'interesse composto in un arco temporale di più anni.
Il conto Scalable è a costo zero: non ci sono costi per l'apertura, il mantenimento o la chiusura del conto. Non sono previsti nemmeno costi per la custodia degli ETF.
Tutti gli ETF quotati sulla borsa di Monaco (Gettex) sono a commissioni zero; gli ETF quotati su XETRA invece presentano una commissione fissa di 3,99€ ad eseguito.
Fineco: investi in ETF con investimenti automatici programmati
5.0Paese: Italia
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: Conto Trading: 0,19% (min. 2,95€ max 19€). Conto Standard: 19€ - 9,95€ - 6,95€ - 2,95€
Promozione: apri un conto usando il codice promo OM100SQ e ottieni 100 ordini gratis da usare per fare trading.
Ideale per: avviare un PAC con investimenti automatici periodici tramite il Piano Replay
Pro:
- Possibilità di effettuare investimenti automatici
- Offerta completa di ETF sia di Borsa Italiana che europei
- Commissioni digressive per chi investe ingenti capitali
Contro:
- Commissioni sugli ETF troppo elevate al di fuori del Piano Replay
- Presenza di un canone mensile del conto
Fineco è la banca leader in Italia nel trading online. Le piattaforme a disposizione per i clienti sono tra le migliori. Potrai scegliere tra due tipi di conto:
- Conto Standard: il conto corrente Fineco su cui è possibile attivare il deposito titoli per fare trading online, con commissioni digressive.
- Conto Trading: una versione più snella ideale per i piccoli investitori, grazie alle commissioni variabili dello 0,19% (min. 2,95€)
Per gli investimenti in ETF, Fineco permette di investire sia in autonomia, sia in maniera automatizzata tramite l'offerta dei Piano di accumulo del capitale (PAC).
Stiamo parlando del Piano Replay, un sistema di investimento automatico che permette di indirizzare degli importi fissi periodici verso uno o più ETF.
Il suo funzionamento è semplice: basterà scegliere all’inizio su quali ETF investire e quale importo periodico investire su ognuno di essi. Fineco così investirà in automatico le somme indicate dal cliente, addebitando dei costi fissi mensili di 2,95€ per ETF (anziché la commissione standard dello 0,19% del conto trading o di 9,95€ del conto standard).
Attualmente viene offerta anche una discreta selezione di ETF senza commissioni emessi da iShares e Amundi.
Promozione Fineco: 100 ordini su ETF senza commissioni se apri un conto usando il codice promo OM100SQ.
BG SAXO: la sinergia tra Banca Generali e Saxo Bank
5.0Paese: Italia
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: 2€ per gli ETF italiani e europei
Promozione: fino a 300€ di Trading Bonus acquistando ETF di iShares, WisdomTree, Xtrackers e 21shares
Ideale per: investire in autonomia su migliaia di ETF disponibili in regime amministrato
Pro:
- Accesso a 30 mercati globali dove negoziare ETF
- Commissioni digressive che premiano gli investitori attivi
- Broker italiano che offre il regime amministrato
Contro:
- Le commissioni possono risultare poco convenienti per gli investitori poco attivi
BG SAXO è un broker online italiano nata dalla partnership tra Saxo Bank e Banca Generali. Attraverso le sue piattaforme è possibile negoziare più di 4.700 ETF su 30 borse globali, tra cui Borsa Italiana e le principali borse europee e americane.
Le commissioni applicate sugli ETF sono fisse: 2€ per gli ordini di controvalore non superiore a 50.000€ (0,08% per ordini superiori a 50.000€). Tale commissione si applica sugli ETF di Borsa Italiana e Euronext. Per gli ETF quotati su XETRA, la commissione fissa è di 3€.
Con BG SAXO è attiva un'interessante promozione sugli ETF. Negoziando infatti ETF di emittenti come iShares, WisdomTree e Xtrackers, oppure gli ETN di 21Shares, potrai ottenere un importo in denaro (fino a 300€) da utilizzare per coprire le commissioni di future operazioni su qualsiasi strumento disponibile sulle piattaforme BG SAXO.
eToro: fai copy trading su portafogli di ETF
5.0Investire comporta rischi
Paese: Israele
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: variabili
Promozione: nessuna
Ideale per: investire in ETF in autonomia oppure con il copy trading copiando altri investitori
Pro:
- Possibilità di acquistare frazioni di ETF
- Funzionalità copy trading per copiare i portafogli ETF di altri investitori
- Piattaforma di facile utilizzo
Contro:
- ETF di Borsa Italiana non disponibili
- ETF disponibili denominati solo in USD
eToro è uno dei principali broker online a livello mondiale. Seppur specializzato nel trading sui CFD, negli ultimi anni ha ampliato la propria offerta, proponendo agli investitori anche azioni reali ed ETF. Per questi ultimi, l'offerta consta di 533 ETF globali negoziabili.
Su eToro potremo investire sugli ETF di iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI, Horizons.
Se dunque sei alla ricerca di un broker con una piattaforma di semplice utilizzo, bassi costi e se sei interessato ad uno dei 145 ETF offerti, eToro può rappresentare un'ottima e pratica soluzione per investire in ETF, anche con importi molto ridotti.
Per poter acquistare gli ETF è necessario utilizzare la leva x1. In caso di leva maggiore infatti andrai a negoziare i CFD e non l'ETF sottostante.
Il 51% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore
Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Directa: investi sui principali ETF tramite PAC automatici e senza costi
5.0Bonus di 50€ con codice promo QBROKER24
Paese: Italia
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: zero commissioni d'acquisto per i PAC
Promozione: 100€ di bonus registrandosi con il codice promo QB24PROMO.
Ideale per: investire in Piani di accumulo automatici sui principali ETF senza costi in fase di acquisto.
Pro:
- Zero commissioni sui PAC
- Varie piattaforme disponibili, sia per i principianti che per gli esperti
Contro:
- Sono disponibili solo gli ETF quotati su Borsa Italiana e XETRA
Directa Sim rappresenta un'ottima scelta per investire in ETF. Il primo vantaggio consiste nel regime amministrato offerto ai suoi clienti, trattandosi di un broker online con sede a Torino.
Con Directa potrai investire sugli ETF sia manualmente che tramite la creazione di Piani di accumulo automatici.
Negoziando gli ETF manualmente, potrai scegliere tra 3 profili commissionali disponibili: semplice (commissioni fisse), variabile (commissioni variabili) o dinamico (commissioni digressive). Ad esempio sugli ETF di Borsa Italiana la commissione fissa è di 5€ mentre quella variabile è dello 0,19% (min. 1,50€ max 18€). Con Directa sono disponibili numerosi ETF negoziabili a commissioni zero di emittenti come iShares, Vontobel, Vanguard ecc.
Per quanto riguarda i PAC, Directa permette la loro creazione senza commissioni in fase di acquisto. Gli ETF disponibili per i PAC sono circa 500. Su di essi potrai impostare all'inizio l'importo e la frequenza degli acquisti periodici che intendi effettuare. Dopodichè gli acquisti avverranno in automatico in base alle preferenze indicate.
Non sono previsti costi di tenuta conto o per l’utilizzo delle piattaforme proprietarie. Così come l'apertura, il mantenimento e la custodia dei titoli sono anch'esse gratuite.
Bonus di 100€ inserendo il codice promo QB24PROMO durante la registrazione di un nuovo conto.
DEGIRO: investi in autonomia su 200 ETF a condizioni speciali
5.0Paese: Paesi Bassi
Conto senza costi:
Investimenti automatici in ETF:
Commissioni: 3,00€
Promozione: 200 ETF negoziabili a condizioni speciali
Ideale per: investire sugli ETF quotati su Borsa Italiana e sulle principali borse europee
Pro:
- 200 ETF disponibili a condizioni speciali
- Copertura totale di ETF globali
- Quotazioni in tempo reali gratis
Contro:
- Investimenti automatici in ETF non offerti
- Costi di connessione annui di 2,50€ per ogni borsa estera su cui sono negoziati gli ETF
DEGIRO è un broker online low-cost in possesso di una licenza bancaria in Germania. L’apertura di un conto DEGIRO consiste nell’attivazione di un conto di trading a zero spese. Questo conto sarebbe quindi perfetto specialmente per gli investitori cassettisti (buy-and-hold), dal momento che negoziando gli ETF si pagherebbero solo le commissioni di negoziazione. Sul conto DEGIRO sono infatti assenti:
- Costi di inattività
- Costi di custodia e mantenimento dei titoli
- Spese di tenuta del conto
Con DEGIRO quindi si affrontano solamente le commissioni di negoziazione per ogni acquisto/vendita. Per gli ETF le commissioni sono pari a 3,00€, qualunque sia la borsa su cui l'ETF è quotato.
Esiste poi una lista Core Selection di circa 200 ETF a condizioni speciali: nessuna commissione sugli eseguiti, ma solo degli eventuali costi di connessione alla borsa di riferimento ed eventuali costi di conversione valuta.
Ogni mese possiamo acquistare o vendere questi ETF senza pagare i costi di commissione, ma ci verranno addebitati solo 1€ di costi esterni. La prima operazione nell’arco del mese di calendario avviene con la commissione ridotta di 1€. Sempre nello stesso mese si possono eseguire ulteriori operazioni sullo stesso ETF negoziato con la commissione ridotta, ma solo al verificarsi di entrambe le seguenti condizioni:
- L’operazione è dello stesso segno (acquisto o vendita) della prima operazione. Ad esempio se ho acquistato un ETF della Core Selection, ulteriori acquisti nello stesso mese saranno anch’essi con una commissione di 1€. Se al contrario voglio vendere, pagherò la commissione standard di 3€.
- L'operazione sull’ETF ha un controvalore superiore a 1.000 euro o dollari (a seconda della valuta dell’ETF).
Per saperne di più su come investire sugli ETF con DEGIRO, abbiamo preparato una guida definitiva su DEGIRO e gli ETF.
