5.0- Conto demo con denaro virtuale per fare pratica
- Trading di CFD su 7 asset class
- Broker online regolamentato e quotato in borsa
- Stop Loss garantito per limitare le perdite
Plus500 permette di fare trading con i CFD sul Forex, gli indici, le materie prime, le azioni, gli ETF e le criptovalute e le opzioni. La leva massima consentita è 1:30.
L'82% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
5.0- Conto demo con 10.000$ di denaro virtuale per fare pratica
- Zero commissioni sulle operazioni di trading, solo spread
- Oltre 4.000 strumenti negoziabili sulla piattaforma
- Autorizzato e vigilato in Europa da CySEC e BaFin
NAGA permette di fare trading senza commissioni - tramite CFD - su azioni, criptovalute e valute, nonchè di copiare i traders di successo tramite il copy trading.
L'81,53% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
5.0- Piani di risparmio per investimenti automatici a partire da 1€
- Ampia offerta di ETF negoziabili senza commissioni
- 7.000 azioni e 1.700 ETF disponibili sulla piattaforma
- 3 tipi di conto offerti
Scalable Capital permette di investire senza commissioni su azioni, ETF, Fondi d'investimento e criptovalute.
Promozione Scalable Capital: 3% di interessi sulla liquidità non investita. Scopri di più.
5.0- In regalo un'azione gratis con l'apertura del conto
- 0% di commissioni su azioni/ETF, con transazione minima di 10€
- Conto demo con denaro virtuale
- Materiale didattico sul sito per imparare a investire da zero
XTB permette di investire sia in azioni/ETF reali (senza commissioni) che CFD. Si possono iniziare a investire cifre a partire da 10€ e si può fare pratica con il conto demo.
Il 74% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
5.0- Sim italiana attiva come broker online dal 1996
- Zero commissioni su una lunga lista di ETF e certificati
- 3 profili commissionali offerti da scegliere in base al proprio profilo
- Broker sostituto d'imposta
Directa è uno dei pionieri del trading online in Italia. Permette di fare trading senza commissioni sugli ETF e Certificati dei più importanti emittenti globali come iShares, Vanguard, Amundi ecc.
Promozione Directa: 100€ di bonus per chi apre un conto usando il codice promo QB24PROMO. Apri il conto.
5.0- Ideale per investimenti automatizzati a lungo termine
- Interessi del 3% sulla liquidità inutilizzata sul conto
- App di trading semplice da utilizzare
- Deposito minimo di 10€
Trade Republic offre un'app di trading tramite cui investire in azioni, ETF e criptovalute. Si possono anche impostare piani di risparmio per investimenti automatici.
I costi di trading sono da sempre l’ossessione di molti investitori. È risaputo infatti che trovare la piattaforma di trading meno costosa significa risparmiare nel lungo periodo migliaia di euro.
Al contrario, se utilizziamo un conto di trading in cui le commissioni applicate dal broker sono elevate, i rendimenti di borsa ne risentirebbero con un impatto negativo.
L’aumento della competitività tra banche/broker – in combinazione con il progresso tecnologico – ha fatto sì che le commissioni di trading si siano drasticamente ridotte col passare degli anni.
Basti pensare che negli anni Novanta, all’epoca del mercato alle grida, una transazione in borsa costava 700.000 lire; oggi invece con un conto online si può eseguire un ordine in borsa con un costo medio che va dai 5 ai 20 euro.
Ma siamo solo all’inizio. Negli USA infatti si è da poco innescata una guerra tra i broker a colpi di tagli alle commissioni. Tale guerra ha avuto come epilogo finale l’eliminazione totale delle commissioni da parte dei principali broker americani.
In altre parole, con questi broker si possono comprare e vendere titoli senza pagare commissioni. E parliamo di azioni reali e ETF, non CFD o altri strumenti derivati.
La buona notizia per noi Italiani è che questa guerra tra i broker si sta pian piano estendendo in Europa. Alcuni intermediari hanno già provveduto ad abbassare le commissioni, mentre altri broker di nuova generazione hanno lanciato campagne in cui viene offerto il trading senza commissioni.
Ma cosa si nasconde dietro l’offerta del trading senza costi e quali sono le categorie di investitori a cui è maggiormente raccomandabile l’utilizzo dei broker che non applicano commissioni sugli eseguiti?
Andiamo a scoprirlo nelle prossime sezioni della recensione.
I migliori broker senza commissioni
Ad oggi, ai cittadini italiani non è permesso di aprire un conto di trading presso uno dei tanti broker USA che offre il trading a zero commissioni. La cerchia di broker che offrono il trading senza commissioni si restringe dunque a sei broker operanti sul territorio europeo:
Come capire quale tra questi sette broker è il più allineato al tuo profilo? Abbiamo analizzato a fondo tutti le piattaforme di trading, giungendo alla conclusione che ognuno di questi è adatto per delle determinate categorie di investitori.
» Miglior broker per chi è alle prime armi: Plus500
» Miglior broker senza commissioni per per fare copy trading: NAGA
» Miglior broker senza commissioni per azioni e ETF europei: Scalable Capital
» Miglior broker senza commissioni per azioni e ETF USA: XTB
» Miglior broker senza commissioni per ETF: Directa
» Miglior broker senza commissioni per Piani di accumulo e investimenti a lungo termine: Trade Republic
» Miglior broker senza commissioni per gli investitori con capitali molto bassi: Revolut
Come capire a quale categoria apparteniamo?
Gli investitori attivi sono soliti scegliere i titoli su cui fare trading e mantengono le posizioni aperte per pochi giorni o settimane.
Per capire se possiamo ritenerci degli investitori attivi osserviamo l’estratto conto del nostro attuale conto di trading: se negli ultimi 30 giorni abbiamo effettuato più di 4-5 operazioni di trading, allora potremmo già definirci degli investitori attivi.
Al contrario, gli investitori passivi o cassettisti (buy and hold) sono coloro con una strategia di investimento di lungo periodo. Essi comprano strumenti finanziari e li mantengono in portafoglio anche per anni.
I cassettisti hanno l’obiettivo di accantonare i propri risparmi e solitamente hanno un’avversione al rischio maggiore.
Di solito la loro strategia si avvale di Piani di accumulo tramite ETF, azioni o Fondi di investimento.
Plus500: fai copy trading senza commissioni
5.082% dei conti CFD al dettaglio perde denaro
Deposito minimo: 100$
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi usare gratis: il conto demo e le piattaforme di trading
Cosa dovrai pagare: gli spread, le conversioni di valuta e i tassi overnight.
Pro:
- Broker online regolamentato e quotato in borsa
- App mobile user-friendly e intuitiva per chiunque
- Stop Loss garantito per avere un tetto massimo sulle potenziali perdite
Contro:
- Costi di inattività a partire dal secondo anno se non si utilizza il conto
Plus500 è un broker famoso a livello internazionale per il trading di CFD. Si tratta di un broker che opera sotto la vigilanza di molteplici autorità finanziarie, tra le quali menzioniamo la FCA (Regno Unito), la EFSRA (Estonia) e l’ASIC (Australia).
Sulla piattaforma di trading e la mobile app messe a disposizione da Plus500 è possibile negoziare, tramite CFD, oltre 800 prodotti di 7 diverse asset class.
Per chi è alle prime armi Plus500 offre un vasto materiale didattico per imparare a fare trading. Nello specifico, all'interno del sito web di Plus500 troverai:
- La Trading Academy: l'accademia di trading di Plus500 con al suo interno eBook sul trading, video tutorial e una sezione con le Domande Frequenti rivolte dagli utenti
- +Insights: una tecnologia di trading avanzata esclusiva di Plus500, la quale rivela l'attività e le abitudini di trading di milioni di utenti. In questo modo potrai analizzare i comportamenti di chi fa trading su Plus500 e, a tua volta, potrai identificare dei trend che potrai utilizzare per prendere delle decisioni di investimento.
Plus500 è un broker che non applica commissioni dirette. I costi per le operazioni di trading saranno lo spread, i costi overnight e la conversione di valuta se facciamo operazioni in una valuta diversa da quella del conto.
Con riferimento allo spread applicato da Plus500, in base alle nostre analisi è emerso che il bid-ask spread è tra i migliori in circolazione, soprattutto sugli indici.
L'82% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
NAGA: fai copy trading senza commissioni
5.081,53% dei conti CFD al dettaglio perde denaro
Deposito minimo: 250€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi usare gratis: il conto demo e le piattaforme di trading
Cosa dovrai pagare: gli spread e i tassi overnight.
Pro:
- NAGA Autocopy per copiare altri traders
- Disponibili sia le azioni reali che i CFD
- Conto demo con 10.000$ di denaro virtuale
Contro:
- Commissione sui prelievi di fondi
NAGA è un broker tedesco attivo dal 2015, tramite il quale potrai fare trading su migliaia di prodotti e diversi asset tra cui azioni, ETF, criptovalute. Potrai negoziare sia gli asset reali (nel caso delle azioni) sia i CFD.
Per quanto riguarda i CFD, potrai fare trading senza commissioni su Indici, Forex, Materie Prime, Azioni e Criptovalute. Dovrai però tenere in considerazione gli spread e i costi overnight.
Una delle funzionalità più apprezzate di NAGA è Autocopy. Si tratta di un servizio tramite il quale potrai copiare in automatico le attività di trading dei traders di successo presenti sulla piattaforma.
Come trovare il trader da copiare? Dovrai in primis fare delle ricerche nella classifica dei traders, filtrandoli in base a performance, livello di rischio ecc.
Una volta che avrai scelto il trader da copiare, ti basterà cliccare sul pulsante Copia automaticamente per replicare il suo portafoglio e tutte le operazioni presenti e future che egli effettuerà sul suo conto. Potrai scegliere liberamente l'importo da dedicare alla copia e in qualsiasi momento potrai interromperla.
Per chi vuole fare pratica, NAGA mette a disposizione un conto demo con 10.000$ di denaro virtuale, da utilizzare per simulare operazioni di trading e imparare a usare la piattaforma senza rischiare soldi propri.
L'81,53% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Scalable Capital: il miglior broker senza commissioni per azioni e ETF
5.0Deposito minimo: 1€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF, criptovalute
Cosa dovrai pagare: 3,99€ per gli ordini su XETRA; 0,99€ per le azioni su Gettex col piano Standard.
Pro:
- Zero commissioni su azioni con il piano Prime Broker
- Broker con licenza bancaria
- App di trading user-friendly
Contro:
- Non viene offerta alcuna leva finanziaria
Scalable Capital è a nostro avviso il miglior broker senza commissioni. Scalable è un broker online con licenza bancaria, attivo in diversi paesi europei tra cui l'Italia.
Il servizio principale offerto da Scalable è quello di broker online, tramite il quale permette ai suoi utenti di investire su oltre 7.000 azioni, 1.500 ETF e 1.700 fondi.
Scalable offre due tipi di conto: Free e Prime+.
Con tutti e due i tipi di conto potrai investire su una lunga lista di ETF senza costi di negoziazione.
Se intendi negoziare invece azioni senza commissioni, occorre scegliere il conto Prime+. In tal caso, a fronte di un canone mensile di 4,99€, potrai fare trading a zero commissioni su tutte le azioni quotate sulla borsa gettex e EIX (purché il controvalore delle transazioni sia superiore a 250 euro).
Sui mercati gettex e EIX troverai quotati tutti i principali titoli europei (tra cui le azioni italiane) e diversi titoli americani (scambiati però in valuta EUR).
❓ Scalable Capital è il broker adatto per te?
Scalable Capital è la piattaforma di trading meno costosa per investire in un'ottica di lungo termine. Con questo broker potrai infatti creare dei Piani di accumulo gratuiti (i cosiddetti PAC) a partire da 1 euro. In questo modo potrai investire in maniera automatica su azioni o ETF senza pagare commissioni.
Scalable dunque può essere ideale per chi vuole iniziare a creare un piano di accumulo, oppure per chi vuole fare trading sulle azioni italiane e europee senza pagare commissioni col piano premium Prime+.
Se intendi operare con la leva finanziaria oppure sulle azioni denominate in valuta estera, non fornendo queste opzioni, Scalable potrebbe non essere una piattaforma per te indicata.
XTB: il miglior broker senza commissioni per ETF e azioni USA
5.0Deposito minimo: 0,01€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF reali
Cosa dovrai pagare: commissioni e swap sui CFD
Pro:
- 0% commissioni su azioni e ETF reali
- Piattaforma di trading all'avanguardia
- Broker online quotato in borsa
Contro:
- Lista ridotta di ETF senza commissioni negoziabili
XTB è un broker online che opera sotto la vigilanza di differenti autorità finanziarie, tra cui la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, la CySEC di Cipro e la KNF della Polonia.
Inoltre, XTB è una società quotata presso la Borsa di Varsavia, per cui tutte le informazioni finanziarie sono rese disponibili pubblicamente a chiunque. Il tutto a favore di una maggiore trasparenza.
Su XTB i clienti hanno la possibilità di investire, a commissioni zero, oltre 3.000 azioni reali quotate su borsa americane ed europee. Per questo motivo XTB risulta una delle piattaforme meno costose per investire sui titoli italiani, europei e USA.
Il volume massimo mensile per negoziare azioni e ETF senza commissioni è pari a 100.000 euro. Oltre tale soglia viene applicata una commissione dello 0,2%.
❓ XTB è il broker adatto per te?
XTB permette di aprire posizioni a partire da appena 10€, può dunque essere ideale per chi vuole iniziare a investire con capitali ridotti. L'assenza di commissioni su azioni e ETF reali lo rendono ideale per costruire un portafoglio di azioni e ETF a zero spese.
In aggiunta, con XTB è possibile pure negoziare i CFD, per speculare sulle variazioni positive o negative di numerosi strumenti finanziari disponibili sulla piattaforma.
Il 74% di investitori privati incorre in perdite quando investe in CFD con questo fornitore Dovresti considerare se puoi permetterti l’elevato rischio di perdere denaro.
Directa: miglior broker senza commissioni per ETF
5.0Deposito minimo: 0,01€
Commissioni:
Piattaforme:
Conto demo:
Promozione: 100€ di bonus registrandosi con il codice promo QB24PROMO.
Cosa puoi negoziare gratis: ETF e Certificati
Cosa dovrai pagare: tutti gli altri strumenti esclusi da Libero Trading
Pro:
- Struttura commissionale adatta per ogni tipo di investitore
- Ampia scelta di piattaforme da utilizzare, sia proprietarie che esterne
Contro:
- Offerta limitata di mercati esteri su cui operare
Directa Sim è un broker 100% italiano con quartier generale a Torino.
Permette di accedere a 32 mercati e di fare trading su azioni, ETF, obbligazioni, fondi, certificati, CFD, futures e opzioni.
Grazie alle partnership con i principali emittenti di ETF e Certificati, con Directa potrai investire su centinaia di prodotti senza commissioni.
Ecco i principali partner di Directa che hanno aderito alla promozione:
- iShares
- Amundi
- WisdomTree
- Vanguard
- Vontobel
- J.P. Morgan
- Franklin Templeton
- 21shares
Per poter beneficiare delle commissioni azzerate devi rispettare l'ordine minimo richiesto da ogni emittente. Per verificare a quanto corrisponde l'ordine minimo puoi consultare la pagina Libero Trading dedicata.
In fase di vendita dell'ETF/Certificato si applica la regolare commissione.
Bonus di 100€ inserendo il codice promo QB24PROMO durante la registrazione di un nuovo conto.
Trade Republic: il miglior broker per PAC e investimenti a lungo termine
5.0Deposito minimo: 10€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: azioni, ETF, criptovalute
Cosa dovrai pagare: 1€ per ogni eseguito; bid-ask spread allargato sulla negoziazione di criptovalute
Pro:
- 4.000 piani di risparmio su azioni e ETF tra cui scegliere
- Interessi giornalieri del 3% sulla liquidità inutilizzata
Contro:
- Servizio clienti disponibile solo via email
Trade Republic è un broker online tedesco di recente arrivato nel panorama italiano.
Il broker presenta una struttura commissionale estremamente snella, che permette ai trader di investire in 7.000 titoli azionari e 1.500 ETF, sia italiani che internazionali, su 32 differenti mercati, tra cui Borsa Italiana, Nasdaq, NYSE, XETRA ed Euronext, pagando esclusivamente una somma forfettaria per costi terzi pari a 1€.
Inoltre, è possibile investire in criptovalute, come il Bitcoin o Ethereum, sempre con una spesa di 1€ per costi esterni previsti per ogni transazione.
Con Trade Republic, avrai la possibilità di aprire un conto trading a zero spese, salvo il pagamento di una piccola commissione dello 0.7% prevista sui versamenti di denaro per importo superiore ai 50.000€.
❓ Trade Republic è il broker adatto per te?
Trade Republic si presenta come una piattaforma di gestione del risparmio, come tale, ideale per quegli investitori con orizzonte temporale di medio-lungo termine.
Con Trade Republic, infatti, è possibile creare gratuitamente dei piani di investimento ricorrenti e automatici in specifici ETF e titoli azionari, scegliendo tra ben 4.000 piani di risparmio differenti (e tutti gratuiti).
Nello specifico, l’opzione piano di risparmio disponibile sulla piattaforma Trade Republic è relativo a un PAC (Piano di Accumulo del Capitale), che prevede versamenti periodici automatici che possono essere impostati due volte al mese, a intervallo mensile o a intervallo trimestrale.
Menzioniamo, inoltre, il deposito minimo richiesto dalla piattaforma per iniziare a investire, pari a 10€, una somma molto modesta che rende Trade Republic un broker accessibile anche a chi vorrebbe iniziare ad investire con capitali ridotti.
Revolut: il miglior broker senza commissioni per piccoli importi
4.0Deposito minimo: 0,01€
Facilità d'uso:
Piattaforme:
Conto demo:
Cosa puoi negoziare gratis: oltre 300 azioni USA, 5 criptovalute (Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Bitcoin Cash, XRP)
Cosa dovrai pagare: col conto Standard solo 3 eseguiti al mese sono gratuiti, dal quarto si paga una commissione di 1€
Pro:
- Possibilità di acquistare azioni e ETF frazionati
- App bancaria con molti vantaggi
Contro:
- Lista ridotta di strumenti finanziari negoziabili
Revolut è una app finanziaria che offre una serie di servizi bancari online. Con Revolut potrai avere un conto multivaluta attraverso cui trasferire denaro in tutto il mondo, potrai disporre di una carta di debito, sarai in grado di assicurare i tuoi viaggi.
Tra i vari servizi offerti da Revolut vi è quello di broker finanziario. Ad oggi infatti permette di accedere ai mercati azionari USA e a quello delle criptovalute.
Trattandosi di un conto online, Revolut riesce ad abbattere i costi di tenuta conto e quelli operativi, classici delle banche tradizionali. Con Revolut dunque potrai aprire un conto gratuito, trasferire denaro senza commissioni, convertire valuta senza maggiorazioni sul tasso di cambio e, soprattutto se sei un investitore, potrai acquistare azioni e cripto senza commissioni di negoziazione.
❓ Revolut è il broker adatto per te?
Revolut è un app bancaria che non offre una piattaforma di trading tipica dei broker online (web o desktop). Attraverso la sua app potrai infatti acquistare e vendere solo un numero limitato di azioni americane e alcune criptovalute.
Se dunque sei interessato a costruire un portafoglio globale di azioni e ETF, Revolut sarebbe una scelta limitante.
Se al contrario vuoi iniziare a fare pratica col trading online negoziando alcune azioni di tuo interesse (ad esempio Tesla, Amazon, Apple) allora Revolut è un’ottima soluzione per apprendere senza affrontare costi.
Revolut sarebbe perfetto per chi è alle prime armi ed ha pochi capitali da investire per via del fractional trading. In pratica, Revolut ti permette di acquistare frazioni di azioni, con frazionamenti a partire da 1 dollaro.
Ad esempio, potrai comprare 1 dollaro di azioni Amazon, 3 dollari di azioni Apple ecc. Sebbene si tratti di importi irrilevanti, questo può essere un buon modo per imparare a investire ed accumulare quote di azioni nel tempo.
Altri costi da tenere in considerazione
Se è vero che le commissioni possono erodere i profitti, esse non dovrebbero essere l’unica variante da prendere in considerazione per la scelta di un broker.
I broker online non sono organizzazioni non profit: queste sono società con scopo di lucro. Anche i broker che offrono il trading senza commissioni hanno l’obiettivo di massimizzare i profitti.
Per questa ragione, affinché i broker siano profittevoli anche senza addebitare commissioni ai clienti, adotteranno le seguenti soluzioni:
- Offriranno un’esperienza di trading “spartana”: significa che ridurranno al minimo i tool delle piattaforme (in alcuni casi come Revolut non avranno nemmeno una piattaforma ma solo una app); non offriranno materiali didattici; avranno un servizio clienti mediocre.
- Applicheranno dei costi nascosti: esempi di costi nascosti possono essere i costi per i prelievi, per le conversioni di valute, per la marginazione ecc. Se questi costi sono ben noti e di grande importanza per i traders esperti, agli occhi di un investitore alle prime armi questi costi potrebbero essere invisibili (o non rilevanti).
In conclusione, l'autore di questa recensione è il primo fautore dell’abbattimento dei costi per investire. Costi che possono essere drasticamente ridotti grazie a commissioni di negoziazione basse o addirittura assenti, come nei casi dei tre broker analizzati in questa recensione.
L’equazione è semplice: meno costi, più rendimenti.
Ma attenzione. Per avere commissioni di trading dovrai essere pronto da un lato a rinunciare a strumenti di trading avanzati: piattaforme sofisticate, strumenti di ricerca, materiali didattici ecc. Dall’altro lato dovrai stare molto attento ad analizzare l’intera struttura dei costi del broker, mettendoti alla ricerca di costi nascosti che potrebbero incidere sulla tua operatività, al pari delle commissioni di trading.
Se cerchi un broker per iniziare a fare pratica senza costi, acquistare e mantenere in portafoglio azioni e ETF oppure copiare le strategie di altri trader, allora sicuramente potrai scegliere uno dei tre broker di cui sopra per iniziare ad investire con successo.
