Pro:
Spread tra i più bassi sul mercato.
Broker trasparente e regolamentato ESMA.
Rapidità degli ordini grazie all’STP.
Pacchetto Trio XTend installabile sulla MT4.
Contro:
Non disponibili i CFD sulle criptovalute.
Commissione sui prelievi di denaro tramite bonifico.
Leva massima disponibile 1:30.
Assenza di indici e azioni italiane da negoziare.
Recensioni e opinioni sul broker online TrioMarkets
Fondato nel 2015 da tre esperti nei mercati finanziari, TrioMarkets è un broker online ECN/STP relativamente nuovo nel panorama del trading online.
Con base a Cipro, in virtù della sua recente costituzione questo broker può vantare una struttura aziendale moderna e servizi tecnologici all’avanguardia e in linea con le esigenze odierne dei traders (laddove altri broker più affermati e sul mercato da più tempo non riescono a stare al passo coi tempi con servizi innovativi).
In questa recensione abbiamo scavato nelle informazioni societarie di TrioMarkets, abbiamo analizzato i servizi offerti e testato la piattaforma di trading. Ecco cosa abbiamo scoperto e quali sono le nostre opinioni su questo broker. Può TrioMarkets essere considerato tra i migliori broker per fare trading sul Forex?
Sicurezza
TrioMarkets è un broker finanziario online con sede a Cipro. Ne consegue che esso è regolamentato e supervisionato dall’autorità dei mercati finanziari cipriota (CySEC) e quindi sottoposto alle regole MiFID e alle normative ESMA.
In linea con le normative vigenti, i fondi dei clienti vengono tenuti separati da quelli del broker. Questo avviene tramite la segregazione dei fondi, la quale consente di tenere nettamente separato il patrimonio del broker da quello dei clienti, così che dinanzi a qualunque evento futuro negativo per TrioMarkets, nessuna terza parte potrà rivalersi sulla liquidità dei clienti.
La segregazione dei fondi avviene tramite due istituti bancari: una è la sede centrale di Londra di Barclays Bank nel Regno Unito, l'altra è Swissquote Bank. Dal momento che non è mai auspicabile per un broker detenere la liquidità dei clienti presso un unico istituto bancario, in quanto lascerebbe i clienti esposti al rischio di default della banca, in questo caso la segregazione avviene presso due banche, entrambi con un outlook stabile come Barclays Bank (rating A).
La sicurezza dei fondi è quindi garantita. Un’ulteriore livello di protezione per l’investitore è dato dallo schema di garanzia sui depositi europeo, il quale assicura ogni cliente fino ad un massimo di €20.000 (suggerimento: aprendo un conto cointestato la copertura sarà di €40.000).
Un aspetto rilevante riguardo la sicurezza riguarda l’impossibilità di rischiare di perdere oltre il capitale investito.
In altre parole, qualora il saldo del conto di trading vada in negativo, il cliente non è obbligato a risolvere tale deficit con pagamenti aggiuntivi ad integrazione del margine.
Tipi di conto
Per aprire un conto di trading con TrioMarkets occorrerà svolgere dal sito web la procedura online che è articolata nei seguenti passaggi:
Registrazione di un conto online (si può scegliere tra un conto reale o un conto demo).
Completamento di un questionario online riguardo il proprio livello di conoscenze finanziarie.
Caricamento dei documenti necessari (documento d’identità e una prova di residenza).
Deposito di fondi sul conto di trading (se si apre un conto reale).
In fase di registrazione dell’account si potrà scegliere l’adozione di uno dei quattro tipi di conto che TrioMarkets mette a disposizione per i clienti, ossia:
Conto Basic: il conto di livello base che permette di depositare un minimo di $500, con spread a partire da 2,4 Pips.
Conto Standard: il conto con spread minimo più basso (1,4 Pips) ma con un deposito minimo di $5.000.
Conto Avanzato: con spread minimo di 1,1 Pips e deposito minimo di $10.000.
Conto Premium: con spread minimo di 0,8 Pips e deposito minimo di $50.000.
In alternativa, il trader può scegliere un conto con spread più stretti (a partire da 0,0 Pips) ma con il pagamento di una commissione per ogni lotto negoziato ($7, $5,5 e $4 rispettivamente per il conto Standard, Avanzato e Premium).
Da segnalare la disponibilità anche di un conto islamico (swap-free) in cui non viene applicato nessun interesse di swap o rollover aggiuntivo overnight.
I depositi di fondi sul proprio conto di trading TrioMarkets può avvenire con le seguenti modalità:
Carta di credito/debito: sono accettati i circuiti Visa e MasterCard.
Bonifico bancario: i fondi saranno disponibili in 1-2 giorni lavorativi.
Neteller/Skrill.
Se si vuole prelevare denaro dal conto tramite bonifico bancario si andrà incontro ad una commissione pari all’1,5% dell’importo ritirato. I prelievi tramite carta di credito/debito sono gratuiti.
Trio Algo e Trio Matrix
In alternativa al trading in modalità execution-only, ossia dove il cliente effettua gli investimenti in totale autonomia, Triomarkets offre una funzione di asset management automatizzata che si avvale di algoritmi matematici. In pratica il cliente ha la possibilità di investire passivamente nella Trio Algo o nella Trio Matrix, le quali applicherannno una strategia sul Forex creando ordini di acquisto/vendita. La strategia di trading della Trio Algo si applica a tre coppie valutarie, grazie alla loro elevata correlazione: EUR/USD, GBP/USD e USD/JPY.
Alla fine di ogni mese i profitti generati vengono trasferiti su un secondo conto retail del cliente (decurtati dalle commissioni per il broker); in caso di mancati profitti non viene applicata nessuna commissione nè alcun costo aggiuntivo. In qualunque momento si possono disinvestire i fondi, i quali ritorneranno ad essere disponibili sul proprio conto durante la prima settimana del mese successivo a quello in cui si è fatta richiesta di disinvestimento. Il draw-down massimo della strategia consentito è del 50%.
Prodotti e Borse
TrioMarkets usa la modalità STP (Straight Through Processing) per poter fare trading con una garantita rapidità d’esecuzione degli ordini sui CFD disponibili per le negoziazioni. TrioMarkets permette di fare trading online sulle seguenti cinque categorie di assets:
- Forex: 63 cross valutari disponibili; leva massima 1:30
- Metalli: si può fare trading su Oro, Argento, Palladium e Platinum con leva massima 1:20.
- Indici: sono disponibili i principali indici mondiali come S&P 500, Nasdaq, DAX ecc. (il FTSE MIB 40 tuttavia non è negoziabile); la leva massima è 1:20
- Azioni: sono negoziabili i principali titoli azionari quotati sulle borse USA, Regno Unito, Germania, Svizzera, Francia (anche qui non sono disponibili titoli italiani); la leva massima è 1:5.
- Materie Prime: si può fare trading sul petrolio (Crude Oil e Brent) e sul Natural Gas.
Dati gli strumenti e gli assets offerti, questo broker è ideale per chi intende affrontare un’operatività con un orizzonte temporale ristretto e con meri fini speculativi. Chi intende investire sul lungo periodo dovrebbe infatti orientarsi su strumenti finanziari differenti dai CFD come azioni, ETF o obbligazioni.
Ne approfittiamo anche per raccomandarci di utilizzare qualunque prodotto a leva con la consapevolezza del rischio insito in questi strumenti finanziari. Inizia sempre con un conto DEMO, affiancato da un tutor di TrioMarkets e, solo dopo aver raggiunto una sufficiente padronanza, passa al conto reale.
Su quali borse vengono immessi gli ordini?
TrioMarkets non è un Market Maker bensì un broker ECN (no dealing desk). È obbligato a trattare gli ordini rispettando il principio della best execution. Significa che gli ordini immessi dai clienti vengono processati alla massima velocità grazie al metodo STP e indirizzati direttamente verso le multilateral trading facilities (MTF).
Gli MTF utilizzati da TrioMarkets sono circuiti affermati a livello internazionale come DMAX, Invast e Divisa.
Commissioni
Come anticipato in precedenza, i costi delle operazioni di trading vengono caricati nello spread del bid-ask di ogni prodotto. Non vi sono quindi commissioni per ogni transazione.
Tuttavia scegliendo l’opzione Raw Spread si potrà beneficiare di spread a partire da 0,0 pips, a fronte del pagamento di una commissione per transazione. Si ha quindi libera scelta nell’adozione di uno dei due piani commissionali proposti da TrioMarkets, a seconda delle proprie preferenze personali.
Come con altri broker ECN, maggiore sarà l’importo dei depositi, minori saranno gli spread e le commissioni applicate, con un notevole vantaggio in termini di risparmio.
Durante la fase di test della piattaforma abbiamo anche tenuto sotto controllo lo spread dei principali prodotti disponibili, al fine di calcolare lo spread medio in varie fasi di volatilità e di liquidità dei mercati. Il risultato è stato il seguente (abbiamo usato il conto Standard senza commissioni):
- EUR/USD: 1,5 pips
- GBP/USD: 1,9 pips
- DAX: 2,4 pips
- GOLD: 2,7 pips
Occhio ai costi di inattività: se il conto rimane inutilizzato per più di tre mesi, il broker vi addebiterà un costo di €30.
Piattaforma
La piattaforma principale attraverso cui fare Trading con TrioMarkets è la celebre MetaTrader4 (MT4), una piattaforma desktop disponibile anche su mobile tramite la app dedicata.
Per chi non ha mai avuto mai modo di utilizzarla, la MT4 è una piattaforma che include grafici personalizzabili, lista dei preferiti, dati real-time e un sistema per il trading automatico tramite EA (Expert Advisor) e plugins.
Sicuramente MT4 non può competere con piattaforme come Multicharts e ProRealTime ma considerando il fatto che essa è completamente gratuita, può considerarsi sicuramente una soluzione accettabile per fare trading nel concetto tradizionale del termine.
Una nota a favore del broker è la possibilità di eseguire qualunque tipo di strategia (ad esempio lo scalping) senza alcuna limitazione.
Se non si ha esperienza con questa piattaforma, suggeriamo fortemente di aprire dapprima un conto DEMO, affiancati da un tutor che TrioMarkets mette a disposizione: solo quando si avrà una buona padronanza della piattaforma e una conoscenza degli strumenti negoziabili si potrà passare ad operare con un conto reale.
Tipi di ordine
Per l’immissione di un ordine, i tipi di ordine disponibili sono:
- Ordine limite
- Ordine stop
- Market order (ordine al meglio)
TrioMarkets elabora le quotazioni solamente durante le sessioni di trading prestabilite. Ne consegue che i market orders non possono essere immessi fuori da questi orari.
Nonostante non venga offerta una vera e propria protezione contro lo slippage, durante i nostri trades non abbiamo ravvisato situazioni fuori dalla norma: in alcuni casi lo slippage ha giocato a nostro favore ed è stato positivo, in altri è stato negativo.
Per chi ha invece intenzione di delegare l’attività di trading ad un Money Manager, è possibile scegliere di aderire ad un conto PAMM. Maggiori informazioni sono disponibili qui.
MT4 Trio Xtend
MT4 Trio Xtend è un pacchetto di strumenti e applicazioni creato da TrioMarket per i suoi traders.
Tra i tool più interessanti e utili all’interno del pacchetto abbiamo apprezzato:
- Il Sentiment Trader: che segnala il sentiment in tempo reale sui mercati analizzati.
- Correlation Matrix: una matrice completa con le correlazioni di ampie classi di assets tra mercati diversi.
- Connect: un aggiornato fornitore di notizie, ivi compreso il calendario economico.
- Indicatori: un pacchetto di indicatori grafici integrativi a quelli già esistenti, tra cui supporti, resistenze, massimi e minimi.
Segnaliamo che è in corso una promozione esclusiva per gli utenti di QualeBroker.com, la quale prevede la possibilità di aprire un conto Standard con un deposito minimo di $2.500 (anziché $5.000) e la possibilità di ottenere non solo la MT4 Trio Xtend gratis ma anche un percorso formativo one-to-one con un manager di TrioMarkets.
Fiscalità
TrioMarkets agisce da sostituto d’imposta? Non avendo il broker una succursale in Italia, i clienti con una residenza fiscale in Italia dovranno adottare il regime dichiarativo e provvedere autonomamente alla dichiarazione dei redditi, tramite la compilazione del Modello Redditi (ex Modello Unico). Sebbene questa possa essere un’operazione abbastanza complessa se svolta in autonomia, affidandosi ad uno studio commercialistico specializzato sui conti di trading esteri si avrà la sicurezza di adempiere con regolarità alle obbligazioni fiscali e a fronte di un prezzo più che onesto. Per maggiori informazioni riguardo la fiscalità nel trading online consulta questa guida sulla fiscalità.
Servizio clienti
Dalle 09:00 alle 18:00 i clienti italiani possono contare sul servizio di assistenza in Italiano. È possibile essere assistiti via chat, email e telefono. Il responsabile della clientela italiana si è dimostrato rapido e professionale nelle risposte ai quesiti che gli abbiamo sottoposto. Se si necessita di assistenza dopo le 18:00, è attivo il Service Desk in lingua inglese.
TrioMarkets si spinge oltre il classico servizio di assistenza mainstream, impegnandosi a fornire alla clientela un vero e proprio servizio di didattica e formazione gratuito. Questo vero e proprio percorso formativo parte dalle lezioni sul money management e sulla gestione del rischio, passando attraverso le interpretazioni dell’analisi fondamentale e tecnica, fino alle spiegazioni sul funzionamento della piattaforma MT4, la gestione del portafoglio e soprattutto la gestione emozionale nel trading.
Questo è senza dubbio un servizio nel complesso esclusivo che rende il Servizio Clienti di TrioMarkets uno tra i migliori nell’industria del trading online.
Giudizio finale
TrioMarkets è un broker STP/ECN che connette i propri clienti ai fornitori di liquidità globali, con i trades che avvengono sulle principali MTF mondiali come DMAX. Questo broker non agisce da Market Maker né dispone di un Dealing Desk: significa che non è in conflitto d’interesse con i propri clienti e anzi ha nel proprio interesse che questi abbiano un’attività di trading profittevole. Il processo degli ordini tramite il metodo STP garantisce rapidità nell’esecuzione degli ordini, mentre le commissioni e gli spreads sono ottimi se confrontate con altri broker simili. La MT4 è una piattaforma semplice ma non eccezionale. Tuttavia integrandola con la MT4 Trio Xtend offerta da TrioMarkets, l’esperienza di trading migliora notevolmente grazie agli strumenti aggiuntivi messi a disposizione.
Se si decide di aprire un conto di trading con TrioMarkets raccomandiamo solamente di prestare attenzione sia ai prelievi di denaro, eseguiti rapidamente ma con un costo percentuale, sia ai costi di inattività, qualora non si utilizzi il conto per più di 3 mesi.
In conclusione quindi ci sentiamo di raccomandare questo broker, il quale supera a pieni voti i nostri criteri di trasparenza, affidabilità e qualità.
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